疫市行贿手法变种　前银行职员组中介　造假申政府借贷逾4000万

疫情有变种病毒，有不法犯子亦看准“疫市”，行贿手法有新变异。廉政公署表示，去年涉及银行业界的贪污投诉有45宗，今年首5个月已累计25宗，留意到多了“中介公司”的参与，看准疫情影响跨境往来，代海外客户申请银行开户，规避核查会面，助中小企融资渡疫情难关的政府资助借贷计划，亦被不法中介利用。

廉署早前捣破两个犯罪集团，替无实际业务的公司，伪造入息证明等文件，并向银行职员提供数万元贿款，合共申请贷款总额逾4,000万元，从中收取批核贷款的20%至30%作为“手续费”，共有36人被拘捕，廉署不排除拘捕更多人。

新增利用电子支付工具行贿

执行处首席过查主任黄玉菲表示，廉署由2016年至2019年，平均每年接获约70宗涉及银行业界的贪污投诉，占私营机构当中的6%至7%，去年有45宗投诉，拘捕8人，今年首5个月有25宗，拘捕8人。银行业界贪污投诉主要涉及四个范畴，包括为加快及成功开户用现金，及礼物如手表、香水、甚至利用电子支付工具行贿；为借贷获批核，串谋提供虚假文件，如生意纪录、财务报表等。

常见案件还有，获授权查阅客户资料的银行职员，向为提高推广业绩的其他职员，甚至向其他机构的“行家”，兜售客户机密资料；以及处理客户投资帐户的职员，私下索取部份利润作回报作为“打赏”。曾有案例，一名银行前副董事索取利润20%作为手续及情报费，涉款150万元，最终罪成判囚3年半。

藉海外客户未能来港　伙银行职员造亲身办理纪录

执行处总调查主任张健宁表示，疫情下贪污手法亦“变种”，留意多了“中介公司”的参与，看准有海外客户因疫情，未能为开户亲身来港接受银行的“客户尽职调查”会面，助客户提交虚假文件，并贿赂银行职员伪造亲身办理纪录，有关类型案件，廉署早前拘捕6人，包括2名本地银行职员及4名“中介公司”职员，涉款30万元。

廉署提醒，银行服务包括开户及借贷，均毋须中介公司。

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犯罪集团开无实际业务中小企编贷款

另外，政府为助中小企融资渡过疫情难关，推出百份百担保特惠贷款计划，款额可借6个月至12个月员工薪酬，最高600万元。有由前银行职员组成的“中介公司”，包办一条龙“诈骗”行动，为借贷人提交虚报雇员人数文件。

廉署早前捣破两个犯罪集团，涉及30间中小企，当中部份并无实际业务，涉及贷款总额逾4,000万元，每宗申请向银行职员提供数万元贿款。成功代客申请批核后，中介会收取贷款的20%至30%作为“手续费”，有件案件共拘捕36人，包括4名银行职员、3名“中介”、1名保险经纪、28名贷款人，廉署目前检获35万元现金，不排除会拘捕更多人。

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