金管局联警方及银行公会推新措施打击傀儡户口　分享可疑户口资料

香港金融管理局（金管局）、香港警务处（警务处）及香港银行公会（银行公会）于今日（4月10日）联合宣布一系列新措施，以防范、侦测及打击金融罪行，当中包括银行可暂缓转帐要求，安排于警方在场下与客户见面，与及银行业界之间分享可疑户口资料。

为全面侦测和打击傀儡户口网络　金管局提出5个重点措施

2024年本港录得44,480宗诈骗案，较2023年增加12%，涉及的金额为91.5亿港元。金管局助理总裁（法规及打击清洗黑钱）陈景宏称，为确保反诈骗工作足以应对不断演变的诈骗活动和符合国际最佳做法，金管局、警务处及银行业界将推出以下措施：

1. 更广泛使用防骗视伏器数据以提早识别傀儡户口网络

2. 修订《银行业条例》促进银行之间分享资料

3. 分享银行保障客户和打击傀儡户口网络的良好做法

4. 专题审查检视银行保障客户和侦测傀儡户口网络管控措施的成效

5. 进一步加强切勿借卖户口的宣传及公众教育。

就第一点“更广泛使用防骗视伏器数据”，陈景宏指出，现时“可疑帐号警示”机制已涵盖转数快、网上银行、柜位转帐及自动柜员机交易。银行于2024年下半年共发出5.1万次警示，提醒客户取消高危转帐。

新措施下，警方与金管局扩大防骗视伏器数据的使用，包括银行帐号、电话号码及电邮地址等，银行业可透过防骗监察系统标示出相关可疑户口，并持续监察，如发现可疑交易，即时提醒潜在受害人及报警。

陈希望，所有（28间）主要零售银行会参与，银行可发放通讯要求客户“暂未必处理到你的交易，可否你来联络银行，致电或来分行见面。”若银行认为合适，可要求客户来分行时，邀请警方一同会见。

第二点“修订《银行业条例》促进银行之间分享资料”，就是设立要求及回应机制，如发现怀疑涉及诈骗或其他金融罪行而提出要求，披露有关的资料；与及银行自发性作出披露，通知其他银行，以一对多间/全部的模式，有需要时作进一步披露。

如银行披露或使用资料，是为侦测和防止受禁行为（包括诈骗及洗黑钱活动），将不受法例及合约保密要求所限。

自推出以来，有10间银行，在警方管理的FINEST平台上，分享了超过600宗涉及投资、网购及网上情缘骗案等资料。预期今年底前将推出一个可容纳更多资讯交换的新平台。

若条例草案在今个月立法年度获通过，金管局和警方会争取在今年度前推行相关措施。

第三点“分享银行保障客户和打击傀儡户口网络的良好做法”，包括动态诈骗交易监察系统、警示诈骗风险、加强客户验证及沟通、寻求警方协助、积极参与金管局与警方的宣传教育。

“专题审查检视银行保障客户和侦测傀儡户口网络管控措施的成效”，与业界建立定期沟通机制，持续强化银行业侦测傀儡户口网络的能力。

“加强切勿借卖户口的宣传及公众教育”，18间银行参与专责的防骗工作教育小组，教育重点包括加强防骗意识、提供防骗贴士及打击傀儡户口，教育公众切勿借出或卖出户口。至于宣传途径，是透过制作一系列防骗教育短片、进行地区式推广工作、支持银行业落实各种防骗措施及推广，与及积极参与各界防骗活动。

警方：去年逾8千人涉洗黑钱罪行被捕　升幅逾4成

网络安全及科技罪案调查科林焯豪称，骗案已经成为警队主力打击的目标。警方于2024年录得44,480宗诈骗案，较2023年的39,824宗增加4,656宗。虽然去年仍然有约12%的升幅，但对比之前两年每年超过40%的升幅，去年的升势已经明显放缓。损失金额则为＄91.5亿港元，亦较2023年轻微下跌$3,000万港元，跌幅约0.3%。

网上骗案升幅放缓更为明显，去年全年共录得27,485宗，与2023年相比升幅已经收窄至低于1个百分点（0.6%）。损失金额更锐减＄4.2亿港元，下跌近8个百分点（7.9%）。数字显示警方与不同持份者包括金管局及银行业界的防骗措施已经开始获得实际成效。

警方在拦截骗款及执法的成效方面，表现亦相当突出。去年警方成功就约1,400宗骗案拦截了$14.8亿港元的骗款，比2023年增加14.7%。除此之外，警方去年亦透过“加密货币止付机制”拦截达$1.3亿港元的加密货币骗款，比2023年增加3倍。

执法方面，警方去年就各类型骗案及洗黑钱罪行共拘捕10,496人，比2023年的9,239人增加约13.6%。警方会继续与各持份者保持紧密合作，应用科技及加强执法，以进一步预防及打击骗案。

警方于2022年推出一站式诈骗搜寻器“防骗视伏器”，并于2023年2月出推手机版“防骗视伏App”，去年2月更已升级，加入自动侦测可疑来电、可疑网址及公众举报平台的功能。“防骗视伏器”系列自推出以来受到市民越来越广泛的应用。截至今年3月底，“防骗视伏App”的下载量已超过94万，与2024年同期对比增长超过1.4倍，而累计搜寻次数更己超过800万次，比2024年同期上升超过1.6倍。

为确保资料的及时性，警方会每日更新“防骗视伏器”的资料库。资料库储存了与诈骗举报有关的数码足迹，当中包括电话号码、社交媒体账户、转数快识别码、储值支付工具、银行帐户、网址、 电邮及虚拟资产地址。截至2024年12月31日，资料库数量已经超过16万，比2023年同期增长34%。

为更有效利用“防骗视伏器”的资料库，警方于2023年11月联同金管局及银行业界推出“可疑帐号警示”机制，又称为“高危警示”。如果市民进行转帐交易时，收款帐号与警务处“防骗视伏器”中标记为高风险的资料匹配时，便会收到警示，提醒相关诈骗风险。

“高危警示”机制自2024年12月起已经全面覆盖转数快、网上银行、柜位转帐及自动柜员机交易。在2024年第三及第四季，系统共发出超过5.1万次“高危警示”，以每次交易$200,000港元推算，“高危警示”于期间已经就超过$10亿港元的高危交易发出警示。

警方会积极就傀儡户口案件，向法庭申请加刑。截至2025年4月头，共95名傀儡户口持有人的刑期被加重，加刑幅度由13-33%不等，被判监21个月至75个月。其中一名23岁的被捕傀儡户口持有人，借出户口予朋友，被捕后警方向法庭申请加刑，并被接纳，刑期由32个月增至38个月。