财政预算案|成立专责小组推动资产财富管理 数字人民币扩大试点

撰文: 顾慧宇
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财政司司长陈茂波将于今日(28日)在新一份财政预算案中宣布,金管局去年10月完成“数码港元”先导计划的第一阶段试验,研究多个范畴的本地零售用例,例如可程式设计支付、离线支付、代币化存款等。第二阶段试验即将启动,进一步研究新用例。另一重点计划“多种央行数码货币跨境互联网”(mBridge)亦取得进展,第一阶段服务预计可在今年推出,将成为全球其中一个率先以多种央行数码货币为企业跨境交易进行结算的项目。

此外,“数字人民币”会在香港扩大试点范围,市民将可便捷开立和使用数字人民币钱包,并通过“转数快”进行增值,进一步提升跨境支付效率和使用者体验。

他指出创科局与国家互联网讯息办公室于去年12月推出《粤港澳大湾区(内地、香港)个人讯息跨境流动标准合同》的先行先试安排。首阶段邀请银行业、征信业及医疗业参与,业界反应非常正面。会参考首阶段试行的实施效果,逐步扩充套件便利措施,让两地的各行业可利用流动性更高的跨境资料,提供更多便利市民和企业的跨境服务。高效的金融市场能有效配对资金和产业发展需求,加速实体经济发展。金融业是香港经济的支柱产业之一。香港作为国际金融中心,同时也是中国的国际金融中心,有着“量”与“质”的优势,各个金融领域发展蓬勃。

陈茂波指出,政府会续深化互联互通机制。(卢翊铭摄)

继续深化互联互通机制

他进一步指出中国是全球第二大经济体,随着内地与其他地区的经贸往来愈趋频繁,人民币在国际贸易、投融资、跨境支付和作为储备货币等方面的占比正不断上升,市场对人民币的需求日趋殷切。

香港是全球最大离岸人民币业务枢纽,处理全球约75%的离岸人民币支付结算,亦拥有全球最大、超过1万亿元人民币的离岸存款资金池。会全力建设离岸人民币的生态系统,以把握庞大机遇,并助力人民币国际化的稳慎推进。

港府正从多方面推进相关工作,包括继续深化互联互通机制,便利人民币跨境投资和双向流通,提高离岸人民币流动性;鼓励机构提供更多离岸人民币产品及风险管理工具,以及在港进行人民币融资。此外,亦会将债务工具中央结算系统(简称CMU系统)发展成为亚洲主要的国际中央证券托管平台,更好地支持包括人民币跨境清算、交易结算、托管等业务。

引入股票大宗交易、将人民币柜台纳入港股通

他又指出内地与本港金融市场的互联互通不断增量扩容,债券通、跨境理财通、ETF纳入互联互通标的、利率互换通等,近年相继落实,进一步丰富内地和国际投资者的资产配置和风险管理选择。今年,港交所将会举办“互联互通十周年座谈会”,与业界分享经验,并探讨如何注入新活力。将会在内地展开联合路演,进一步推动互联互通的发展。

正与内地积极商讨引入股票大宗交易、将人民币柜台纳入港股通,以及将房地产投资信托基金纳入互联互通机制,以吸引更多企业和资金利用香港市场。

成立专责小组推动资产及财富管理

香港是国际资产及财富管理中心,管理资产超过30万亿港元,亦是亚洲区内最大的对冲基金中心和仅次于内地的私募基金管理中心。目前,香港已分别有超过250家开放式基金型公司及780个有限合伙基金。

为推动市场发展,政府会把“开放式基金型公司及房地产投资信托基金资助计划”延长三年,亦将成立专责小组,与业界商讨进一步推动资产及财富管理业发展的措施。

吸引环球家族办公室和资产拥有人来港,有助带来更多资金及带动相关经济活动。已落实多项措施,包括为单一家族办公室的合资格交易提供税务宽减,以及精简适用于高阶专业投资者的评估程序。

他亦指出“新资本投资者入境计划”即将接受申请。在香港投资2,700万元或以上于合资格资产,以及投入300万元于新的“资本投资者入境计划投资组合”的合资格投资者,可申请来港居住和发展。新计划有助增强香港资产及财富管理和相关专业界别的发展优势,以及支持创新科技产业的发展。

继续推动跨境信贷资料互通的合作框架

正筹备在3月底举办第二届“裕泽香江”高峰论坛,向环球家族办公室及资产拥有人展示香港的独特优势。此外,将进一步最佳化有关基金、单一家族办公室和附带权益的优惠税制,包括检讨税务宽免制度的适用范围、增加合资格交易的种类,以及提升有关处理附带交易的弹性,从而吸引更多有潜力的基金和家族办公室来港落户。

“粤港澳大湾区跨境理财通”持续稳步发展。“理财通2.0”服务本周初正式启动,最佳化措施包括提高个人投资者额度至300万元人民币,以及降低南向通的参与门槛等。为协助企业较容易在大湾区进行融资,金管局与内地监管当局会继续推动跨境信贷资料互通的合作框架,允许两地银行在取得企业客户的同意后,跨境查阅相关企业的信贷资料,以更稳妥及更有效率地进行信用评估。