汇丰扩展汇财智富服务　引技术模拟情境助尚玉客调配股汇债组合

汇丰今年3月起为“汇财智富服务”升级，扩展服务至更多资产类别，包括单位信托基金、债券、股票、外汇、现金及定期存款，为汇丰尚玉客户提供与机构投资者同级的精密风险分析。目前新冠肺炎疫情下，尚玉客户可足不出户，经视像会议软件“Zoom”与尚玉客户总监沟通，在“汇财智富服务”调整投资组合。

该服务推出已一年，采用“阿拉丁财富”技术，为客户分析单位信托基金组合，现已拓展至一般多元化投资组合中的主要资产类别，并设有场景分析，举例模拟包括：环球股市升10%、港股跌10%、新冠病毒全球蔓延等场景，并预设上述场景下的压力测试，场景因应市况每日更新。客户总监会与客户详细讨论分析报告，并按客户个人风险及投资偏好，建立应对逆市的投资组合。

汇丰香港区财富管理及个人银行业务客户体验策划及市场主管许长虹表示，环球市场受新冠病毒疫情等多项不明朗因素影响，表现较波动，令客户更着重风险管理。据该行调查，约68％受访者认为香港股市将于今年转差，拥有超过100万港元流动资产的受访者中，更有75%持同样看法。大部分受访者预期于今年会在投资方面较保守，受访者中有67%表示自己的风险取态为谨慎或安全，表示自己的风险取态是安全的受访者占整体13%。

三分二受访者料今年投资取态较保守

他表示，“汇财智富服务”推出至今，已为尚玉客户发出逾2万份有关单位信托基金组合的风险分析报告，经分析而作出的基金转换次数超过1万次，金额接近700亿港元，交易带来的基金资产总值净增长达80亿港元。