泰达币与美元挂钩具稳定性　海关称虚拟货币日益普及、难追踪身份

香港海关7月8日采取代号“破币”的执法行动，瓦解一个怀疑洗黑钱集团，拘捕4名涉案男子。洗黑钱集团以频繁交易虚拟货币“泰达币”（USDT）及银行转帐方式，处理约12亿元可疑款项。这是海关首次侦破虚拟货币洗黑钱案件，海关形容虚拟货币愈来愈普及，而且具隐密性及机动性，吸引更多不法分子使用。

海关有组织罪案调查科财富调查第二组指挥官王家俊表示，涉案洗黑钱集团使用现时主流虚拟货币—“泰达币”（USDT）交易，而“泰达币”属于稳定币。王家俊解释，稳定币是具有稳定性的虚拟货币，而稳定币与日常使用法定货币相似，意思是发行公司将稳定币与美元一比一挂钩，案中的“泰达币”相等于一美元价值，价格较为稳定。一般而言，以法定货币直接转换虚拟货币，成本较高；以稳定币去转换虚拟货币则成本较低，由于当中省却两者之间的中介，手续费较平，故稳定币成为法定货币和虚拟货币中间的桥梁。

“稳定币”的特性：
1. 稳定性：由于与美元一比一挂钩，币值波幅较小，方便储存及避险
2. 隐密性：电子钱包地址及交易资料是由多位字源组成，极难追踪身份
3. 机动性：可全天候24小时交易，不受交易时段限制，兑换快捷
4. 转换性：稳定币成为法定货币和虚拟货币的桥梁，方便互换

王家俊续指，虚拟货币以上4个特性使稳定币愈来愈普及、受欢迎，但同时亦吸引更多不法分子使用。由于虚拟货币交易牵涉发送地址、交易编号及接收地址，然而以上3种资料均由一连串多位字源组成，所以电子钱包的登记人、资金来源及去向等资料，都会被隐藏起来。

因此，海关如何破解已加密的字源去找出背后真正资料，将会是调查的重点及方向，因此海关已寻求部门电脑法证所协助跟进。而海关已掌握涉案洗黑钱集团的3个虚拟货币户口，并发现集团接收8.8亿元“泰达币”后，将当中7.3亿元“泰达币”兑换成法定货币，再存入正式银行体系。

海关有组织罪案调查科高级监督胡伟军指，海关留意到虚拟货币交易量明显增加，且愈来愈普及。海关会加强与其他执法、监管机构联系，密切留意虚拟货币发展趋势，全力打击以虚拟货币洗黑钱的罪行。