支付系统TNG未能符合打击洗钱等条例　金管局谴责兼罚款157.5万

金融管理局今日（18日）宣布完成对支付工具TNG（Asia）Limited的调查及纪律处分程序，违反《支付系统及储值支付工具条例》中未能符合打击洗钱及恐怖分子资金筹集的措施，处以谴责及1,575,000港元罚款。

金管局表示，是次纪律处分行动是根据的现场审查及进一步调查的结果而作出的。金管局发现：

在2019年2月至2020年7月中旬期间，TNG未有健全和适当的管控制度，以确保遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》中《打击洗钱指引》关于交易监察的有关段落；

在2016年8月至2020年8月期间，TNG未有稳健的管治安排和有效的风险管理框架，以遵守《储值支付工具持牌人监管指引》中《持牌人监管指引》的有关段落；以及

在2016年8月至2020年8月期间，TNG未有稳健的内部管控制度，促进有效及具效率的运作，及防范或及早侦测到异常情况，以遵守《持牌人监管指引》的有关段落。

局方表示，金融管理专员作出惩处决定前，已考虑所有有关情况及因素，包括调查结果的严重性、要向TNG及业界传递明确的阻吓讯息、TNG在得悉金管局所指出的缺失后已采取补救措施及NG过往并无遭受纪律处分的纪录。

金管局助理总裁（法规及打击清洗黑钱）朱立翘表示，对储值支付工具持牌人而言，稳健的管治安排和内部管控制度，以及管理层和员工强烈的合规意识，是有效风险管理框架中非常重要的支柱。