警方首9个月拘661人涉洗黑钱　外佣被招揽借卖银行户口

借出或卖出银行户口被用作不法用途，“不知情”不能成为卸责理由。警方表示，本港今年首9个月共接获660宗洗黑钱案，拘捕人数较去年同期升幅超过两倍，相信因犯罪集团利用社交媒体广泛招揽，利用市民“揾快钱”及侥幸心态，提供千元报酬游说卖出银行户口，目标已不再只针对某个阶层或年龄层。警方近期两次反洗黑钱行动共拘捕43人，当中有34人便是外佣，他们的银行户口被用作傀儡清洗约3,900万元犯罪得益，单一户口最高金额处理约240万元。

拘捕人数增　警方︰犯罪集团利用社交媒体广招傀儡

今年首9个月，警方接获660宗洗黑钱案，宗数较去年同期约830宗有所下跌，不过拘捕人数达661人，较去年同期的200多人，升幅超过两倍，检控数字亦由53宗增超四成至76宗。财富情报及调查组总督察黎伟俊解释，宗数减惟拘控人数增加，因涉及集团式经营，利用社交媒体广泛招揽银行户口以作洗黑钱用途，目标已不再只针对某个阶层或年龄层。

“再加上近年经济低迷，犯罪分子利用市民揾快钱同侥幸心态，往往只系用几千蚊就可以收买到佢哋嘅银行户口。”黎伟俊提到，虚拟银行、储值支付工具、虚拟货币兴起，洗黑钱方法会涉及跨境跨国，令警方调查更困难，将买到的傀儡户口交由外地操控，更难追查窝藏点，警方将加强与业界及海外机构联系。

千元报酬诱外佣卖户口

财富情报及调查组总督察陈仲欣表示，近期发现外佣成为被利诱出卖傀儡户口的“特别群组”，普遍都是在社交平台或电话收到匿名讯息联系，被游说卖出银行户口，可获1,000元至数千元不等的回报，对外佣而言是吸引价钱，“亦都贪佢哋对香港法例唔熟悉。”

两次行动拘捕人数79%涉外佣

警方今年6月及7月采取两次执法行动，分别涉及2,300万元及2,700万元犯罪得益，绝大部份来自诈骗案，当中超过50宗涉网上情缘骗案，以及少部分涉电邮骗案。警方两次行动共拘捕43人，当中有34名户口持有人是本地外佣，该批外佣户口共涉处理约3900万港元犯罪得益，单一案件最大金额涉及约240万元。有个案显示，有外佣出售7、8个银行户口予不法分子。

无合理理由借卖银行户口亦会触例

不少户口原持有人均称不知情。财富情报及调查组高级督察杨展荣提醒，市民如无合理理由借出或卖出银行户口，一旦被用作洗黑钱，就有机会触犯条例第455章《有组织及严重罪行条例》当中的25(1)条，即“如有人知道或有合理理由相信任何财产全部或部分、直接或间接代表任何人从可公诉罪行的得益而仍处理该财产，即属犯罪”，罪成最高可处罚款500万元及监禁14年。财富情报及调查科已展开名为“守户者联盟”的反洗黑钱计划，安排有流动车到社区宣传，并联系领事馆合作。