警方设专科打击洗黑钱　去年冻结2.68亿增一半　吁勿借卖银行户口

警务处将财富调查组、联合财富情报组和总部（财富调查），从毒品调查科分拆，于6月1日正式整合升格为“财富情报及调查科”（FIIB）。警方指，去年调查“洗黑钱”案有1,905宗，冻结2.68亿元，较2019年急增49%，另外充公1.13亿元。

警方关注近年骗案中，有骗徒透过向他人“借户口”、“卖断户口”处理犯罪得益。另外，对于众筹活动，警方指众筹本身不犯法，但如发现实际用途不符声称目的，涉诈骗、盗窃等，处理这些款项就属于“洗黑钱”。

去年充公1.27亿元

财富情报及调查科高级警司郑丽琪表示，警方调查洗黑钱案，去年有1,905宗，较2019年的1,713宗，上升约11.2%；可疑交易报告去年有逾5.71万宗，较2019年的5.15万宗，增加约10.7%。今年首5个月有上升趋势。

追查黑钱去向方面，郑丽琪表示，去年的限制令涉及2.68亿元，较2019年的1.8亿元，急增约49%；另外去年充公1.27亿元，均较2019年充公的1.13亿元，亦增加约12%。

犯人数千元买帐户处理830万骗款

郑丽琪特别关注近年骗案中，有骗徒透过向他人“借户口”、“卖断户口”，利用处理犯罪得益，有关银行帐户持有人亦会被拘捕及提控，如今年5月捣破与求职骗案有关的犯罪集团，向帐户持有人提供数千元佣金后，处理830万元骗款，郑丽琪呼吁“唔好心急揾钱，就将户口卖畀都唔知系咩人嘅犯罪集团。”

众筹用途与声称不符或属诈骗

有多个与反修例事件相关的众筹组织，被警方以涉嫌洗黑钱拘捕相关人士。财富情报及调查科总警司林敏娴表示，众筹本身不犯法，香港亦未有特定法例规管，但如发现筹款所得收入，实际用途与当初所声称目的不符，可能涉及诈骗，如私底下将筹款款项“落格”作私人用途，或触犯盗窃。林敏娴续指，如使用诈骗或盗窃所得款项，便属于洗黑钱，“并唔系针对众筹，系针对唔同类型罪案。”

被问到有关个案宗数，林敏娴表示未有特别统计，过去两年处理数宗相似个案，亦未有分类多少宗涉及反修例，“唔系因为反修例犯法，系因为洗黑钱犯法。”她指出，目前暂未见明显流行趋势，“总之接到线报，或者有报案，我哋就去做。”

虚拟银行开户程序简易成漏洞

林敏娴表示，本港的洗黑钱风险水平为中低程度，牵涉较高风险的罪行主要是诈骗及贩毒，与2018年情况相约，暂未见有高风险的新兴渠道，会密切监察。该科正准备提升可疑交易报告管理系统，改善人手处理问题，透过人工智能及大数据加强分析。

虚拟资产趋普遍，林敏娴指留意到有利用虚拟资产洗黑钱个案，由于如虚拟银行、储值平台的开户程序简易，毋须亲身到银行亲自认证，有人乘机伪造资料开立帐户，并转卖户口。

至于有无利用虚拟货币洗黑钱情况，林敏娴表示涉及虚拟货币，常见于网上勒索案件，而近期虚拟货币价格有升幅，衍生相关投资骗案。