渤海银行28亿存款疑遭挪用质押担保　借货方被揭发竟是“假国企”

渤海银行的南京分行被指在江西企业济民可信集团不知情的情况下，将其两家子公司的28亿元（人民币，下同）存款用作华业石化南京有限公司（以下简称“华业石化”）的贷款质押担保，引发关注。
涉事的华业石化被揭发竟是“假国企”。此外，本次事件还可能涉及300余枚“公章造假”的问题。

《红星新闻》报道指，天眼查APP显示，华业石化成立于2019年3月1日，法定代表人王军，经营范围包括危险化学品经营；石油制品、燃料油、润滑油的销售等。

股权穿透图显示，华业石化由江苏华之业能源发展有限公司（简称“华之业能源”）100%控股，华之业能源由北京华昌置业有限公司（简称“华昌置业”）100%持股，而华昌置业又由中国石油天然气集团有限公司100%控股。天眼查还显示，华业石化监事左慧明，曾在国家电力公司任职。

然而在本年9月26日，中石油集团子公司华昌置业曾发表声明，否认了与华之业能源存在任何实控关系。华昌置业在声明中称，公司发现不法分子冒用华昌置业的名义，虚假注册了江苏华之业能源发展有限公司、山东国油华锦石油科技有限公司和国化实业集团（河南）有限公司。

此外，《证券时报》报道指，济民可信集团接受采访时称，银行用于办理质押担保的材料中，应有大量伪造的公章，不排除有银行人员牵涉其中。据了解，相关材料中有300多个公章疑似伪造。

据早前报道，江西企业济民可信集团的两家子公司“山禾药业”与“恒生制药”在渤海银行南京分行的总存款数为33亿元。截至目前，总计有28亿元已经在企业不知情的情况下，用于为华业石化的贷款提供质押担保。

事件曝光后，渤海银行发布声明称，“在与相关企业日常业务办理过程中，我分行发现企业间异常行为，已向公安机关报案，依法寻求司法解决”。

济民可信集团则在24日在官方微信发文质疑渤海银行南京分行的做法，其中包括在案发当日（8月19日）该集团获知有人正在银行柜台冒充其集团人员办理存款质押手续时，财务人员第一时间致电分行要求立刻报警，该行为何当时不报警？该文又透露，集团在多次交涉无果后，在9月3日向无锡警方报警。