一宗新加坡洗钱案　揭1万亿元走资市场是如何运作｜伽罗华

今年8月15日，新加坡出动全国400名执法人员，破获一宗史上最大金额的洗钱案，涉及金额约20亿美元，最终被拘捕的10名嫌疑犯全部原籍福建，多家大银行瑞银、瑞信（出事前尚未被收购）、中行及工行受到牵连，更因为这宗洗钱案情节严重，促使中国政府其后重手加强走资的管控。

新加坡内政部第二部长杨莉明于10月3日，在国会上披露了这宗洗钱案最新进展。她表示，迄今被查封的总资产价值约为20亿美元，包括银行帐户中10.6亿美元，以及价值5,500万美元的新元和外币现金。此外，还充公超过2,800万美元的虚拟货币和152项资产，当中包括8个圣淘沙物业项目和62辆名车。

她说，这次突击抓捕已部署两年多，早于2021年当局就已经察觉到关于这件洗钱案的异样，例如有人嫌疑造假文件去证明银行帐户的资金来源。至今年8月15日，新加坡警方采取雷霆扫穴式的抓捕行动。

洗钱案福建帮成员身家动辄过亿

被拘捕10名嫌疑犯均具有中国背景，大多拥有双重、甚至多重非西方国家的国籍，部分更因参与非法活动已被中国政府通辑，嫌疑人之一王水明被发现银行存款达6,700万美元，另一名嫌疑人苏海金则于去年斥资7,000万美元，买入新加坡豪宅康宁河湾而被当地传媒大肆报道。

不过，新加坡警方对20亿美元的资金源头，始终讳莫如深，以调查进行中为由拒绝披露更多这方面的资料，美媒CNBC则指资金源自中国境内。中国走资问题严峻，早已是公开的袐密，但案件金额其实只是每年千亿美元走资的冰山一角。

《彭博》上周初引述一份财富顾问报道，受到“共富政策”困扰，加上中国疫后经济危机恶化，中国富豪透过地下钱庄将资产转移海外，预计今年超过1,500亿美元资流出中国。

在中国要循合法途径大额走资是非常困难。按现行法例，内地每名居民每年只能向海外电汇5万美元，但近年5万美元额度似有若无。若是借移民方式走资，一世人只有一次机会，但出境遭剪护照的不愉快经验却屡见不鲜，总之人财要离开中国困难重重。

港平台具独特优势 “哈瓦拉”成走资渠道

为了汇出更多资金，不少人铤而走险，经非正式汇款系统“哈瓦拉”（Hawala）这类地下钱庄进行，这类资金转移不在中央银行的监管范围，因此无法追溯资金源头。

通过“哈瓦拉”这类难以侦查的网络走资，会容易招揽大批互不相识的人士参与，一方面能做到传统“蚂蚁搬家”的效果，却不需冒上当场被捉的风险，只要他们不惧怕与陌生人进行交易。然而，要做到无风险走资，必须要利用到中港金融互通的机制，香港虽然在政治及言论自由受到削弱，但中国居民仍然能够通过香港平台将资金有限度汇出国际，这是全球唯一能做到资金自由转移的地方，堪称香港傲视全球的优势。

简单来说，内地参与者先将100万元人民币通过“哈瓦拉”存进一名陌生的协助者（facilitator），然后相关交易在系统运转多个小时后，这名内地人便见他在香港户口存入一笔港元存款，通过“哈瓦拉”处理，人民币与港元的转帐交易分别在中港两地镜像反射地进行，过程中可能涉及10个以上互不相识的户口，监管机构很难侦查，除非网上禁止这类应用。

既然难以从资金转移找出协助走资的洗钱集团，是否可以针对移民申请，然后按图索骥，将洗钱集团揪出来，因为计划移民的中国公民对转移大笔资金有很大需求。

8月后连番出招打压金融圈

同样是8月初，上海公安证实以“非法经营罪”拘捕了中国最大中美移民中介“外联出国”的负责人何梅，官方指其非法买卖外汇。另外，有消息指当局向该公司索取长达数十年的移民资料，因为就算人已移民，但本身仍然有走资需求，甚至成为其他有意走资人士的带路人。

新加坡警方于8月15日采取大抓捕行动前，向涉事银行如中行及工行的搜证工作已进行多时，亦初步掌握洗钱集团主要人物全部原籍福建，在当今朝野福建势力举足轻重之际，中国人民银行收到这宗大案的重要信息时自然不敢怠慢，迅即向上汇报，致有后来上海公安重锤出击，拘捕全国最大的中美移民公司负责人，希望收杀鸡敬猴的作用。上述事件发生的时间点非常接近，相信不会是巧合吧。

紧接著的9月初，《路透》引述消息称，中国企业购汇5,000万美元或以上，全部一律需人行批准。至9月28日，轮到中证监出手，它要求券商停止向内地投资者提供香港等离岸帐户的证券交易服务，而内地客户新投资亦会受到严格监控，以防止投资者绕过中国的外汇管制。期间亦传出不少外资金融机构主管被禁止出境的报道，可以说，金融圈出现风风雨雨，全部都与走资有关。

天罗地网封堵走资 却没半点效果

中国政府在资本管制布下天罗地网，但实话实说，这是斩脚趾避沙虫，丝毫没半点效果，因为只有完全禁绝中国对外贸易，便不会有资金进出，但尽人皆知这只能自绝生机，另一良策是探索如何增强中国居民对经济前景的信心，又是那句“谈何容易”。

再说说这宗洗钱案的一些细节，洗钱集团除了通过豪宅、名车、古董、珠宝金钻、名表及名酒等传统工具进行洗钱外，亦曝光了虚拟货币如何应用于洗钱过程。

在中国地下钱庄安排下，内地居民先向网上的加密货币中心支付人民币，下载属于自已的虚拟货币钱包，然后将钱包密钥传给境外的洗钱机构，后者便可使用密钥在境外取得有关虚拟货币，因为这种交易方式依赖区块链技术，不需银行验证，能绕过传统的银行系统，所以类以JPEX搭的鸡棚原本不是来哄骗港人，而是有更大的商业愿景在背后推动。

【财经专栏】大盘漫谈．伽罗华

资深财经传媒人，多年来见证金融市场蜕变，在即食资讯年代，坚持深入调研和理性分析，现以自由人身份从事商业咨询工作。

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