金管局等3方推讯息交换平台　冀堵截欺诈源头　已识别2.1万傀儡户

今年首5个月，金管局收到与诈骗相关的银行投诉中，约75%是与信用卡未经授权交易有关，约25%主要包括即时通讯钓鱼讯息、求职骗案及投资骗案等。金管局、银行及执法机关等持份者将合作从源头堵截。新措施之一为银行间讯息交换平台Financial Intelligence Evaluation Sharing Tool（FINEST）。

金管局助理总裁朱立翘表示，该措施为6月内推出，以提高银行间交换信息能力，从而更有效侦测及制止诈骗活动与傀儡户口互联网。该措施由银行公会推进，并获金管局提供指引，以及警务处支援具互联网安全平台。

首阶段有5家银行参与

试行阶段有5家银行参与，包括3家发钞行、工行及恒生银行，聚焦分享与怀疑涉及诈骗相关洗钱活动的企业讯息。下一阶段将邀请更多银行参与，并扩大至个人户口，以及其他金融罪行。

朱立翘表示，由于个人账户涉及私隐及相关法例，目前正在研究阶段，暂未有时间表何时覆盖。

个人账户覆盖未有时间表

新措施之二为实时诈骗监察，所有零售银行须于9月底前推出。银行要主动侦测傀儡户口，加强尽早识别相关户口能力，并警惕骗案潜在受害人。

新措施之三为转数快支付交易警示，相关落实工作例如系统修改正在进行中，预计今年底推出。在客户使用快速支付系统（FPS）转帐时，如果转数快识别代号与防骗视伏器数据库资料匹配，会在交易进行前向客户发出警示。

转数快支付交易警示今年底推出

现有合作措施方面，在金管局支持下，反讹骗及洗黑钱情报工作组于2017年由警务处成立，初期有10家零售银行参加，至6月尾共扩大至28家零售银行。目前银行已识别超过21,000个之前未知悉的傀儡户口，并采取即时行动支持警方调查。