金管局余伟文：进一步厘清资产及财富管理业相关规定

金管局总裁余伟文在网志上表示，最近进一步厘清了资产及财富管理业三个主要领域的相关规定，关于开户与客户尽职审查、销售投资产品及高资产净值投资者方面。

余伟文称，金管局不时向银行提供指引，协助银行以平衡与相称的方式，落实风险为本做法，当中的三项主要原则（即风险区分、与风险相称及非“零风险”制度）同样适用于私人银行的资产及财富管理业务。

为了让私人银行更具体了解如何落实上述原则，金管局最新编制了一套“注意事项”及分享业界良好做法，例如：参考公开资料（如土地登记册、公司网站）以对照客户提供的资料，减少客户需要提供的文件；透过与客户日常联系（如定期探访）收集和更新资料，以减少客户需要提供资讯的频率；以及在进行客户尽职审查时，不会要求客户提供数十年前的证明文件，或要求客户填写十数页的冗长表格更新资料。

除了保障投资者，余伟文指，最近进行了投资产品销售程序的专题检视，发现银行的一些做法或对监管标准方面可能存在一些误解，或会不必要地延长了销售过程。金管局已于2月与业界分享了主要观察结果，并鼓励银行检视其政策、程序及做法，以及按适当情况简化销售程序。

他又指，金管局在提供适度有为的投资者保障之际，致力精简适用于资深高资产净值投资者的产品尽职审查、交易合适性评估及产品披露，正就有关安排咨询业界，咨询期将于本月底结束，期望听取更多业界意见，以尽快敲定相关措施。