积金评级:首半年强积金回报亏损近1500亿 仅6月份蚀231亿

撰文: 许世豪
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强积金研究机构积金评级发表报告,指全球主要股市拖累下,强积金回报6月份再次见红,半年结估计约蚀1,500亿元。

报告指,6月份强积金以月初至今 、季初至今及年初至今估算,投资亏损分别约为231亿元、726亿元及1488亿港元。积金评级主席丛川普(Francis Chung)指出,在通胀及利息攀升的环境下,传统金融资产回报将受压。

他指,今年几个市场跌至熊市边缘,令成员对今年投资亏蚀感到失望,但必须带出一重点,就是强积金制度并非原由,它也是环球经济下的受害者。他提到,积金局聚焦预设投资策略(DIS)及积金易,在目前市况调整的环境下,或会为成员带来长远的保障。

积金局:提取强积金前仅属帐面亏蚀

积金局回应指,强积金乃跨越三、四十年的长线储蓄投资,期间无可避免经历不同的经济周期。强积金计划成员毋须过份担心短期的市场波动,更切忌试图捕捉市况,以免得不偿失 。

过去21年间,强积金有14年录得正回报,而录得负回报的年度其后通常亦能够回升。截至今年4月底,强积金自制度在2000年实施,以来的年率化净回报率为3.1%,高于同期的1. 8%年率化通胀率,反映强积金制度长远经得起考验

局方又指,成员须年满65岁或在特定情况下,才可提取其强积金。换言之在提取强积金前,所谓强积金投资亏损仅属帐面亏蚀。