金管局︰逾1000元转数快等即时转帐　收款银行须强制核对名称

金管局今日向业界发通告，要求各银行就客户进行即时转帐时，作为收款机构，倘转帐金额高于1,000元，须进行强制式名称核对程序，并拒绝办理无法通过强制式名称核对程序的转帐指示，而付款机构应通知付款人其转帐指示不成功或被拒。

当局要求认可机构应不迟于2025年5月31日实施上述措施。

金管局表示，于2021年12月21日发出的“即时转帐的加强措施”通告，金管局要求作为收款机构的认可机构，须对透过“转数快”以及同一银行内类似性质进行的即时转帐，并且由付款人输入收款人银行户口号码作为执行转帐的识别码，而交易金额达10,000元或以上的转账，进行强制式名称核对程序。

此措施已大幅减少客户因错误输入银行户口号码而导致误传的个案。同时，由于付款人必须知悉收款人的名称才能进行付款，此措施亦有助侦测诈骗活动。然而，金管局留意到有骗徒假冒信誉良好的商户，诱使客户作出低于10,000元的即时转帐以躲避名称核对程序。

金管局发言人表示，有见及此，金管局于2025年2月发出通告，鼓励银行对所有以银行户口号码作识别码的即时转帐进行强制式名称核对程序。若银行希望在运作效率、方便客户及减少错误转帐之间取得平衡，而考虑设立强制式名称核对程序的门槛，金管局认为该门槛不得高于1,000港元（或其他货币等值）。这项措施旨在进一步加强客户保障，减低客户受骗的风险，同时确保转帐服务的安全性和可靠性。