美国“威胁”中资三大银行　贸易战火或延至金融系统

中国交通银行、中国招商银行和中国上海浦东发展银行涉嫌违反针对朝鲜的制裁而成为美国处罚对象。

该消息最早来源于美国《华盛顿邮报》6月24日的报道——中国三家大型银行可能被拒绝进入美国金融体系，此前一名美国法官裁定这几家银行蔑视法庭，因拒绝遵守有关违反朝鲜制裁调查的传票。报道称，这位法官没有公开这三家银行的名字，但法庭裁决的细节与2017年对中国交通银行、中国招商银行和中国上海浦东发展银行的民事没收行动一致。据称，美国司法部当时指控这几家银行与一家香港公司合作，这家香港公司遭控替朝鲜外贸银行（Foreign Trade Bank）洗钱超过1亿美元，而朝鲜外贸银行为美国制裁的对象。

对此，中国招商银行就有关被美方调查的报导置评，称严格遵守中国法律和联合国相关决议，并称没有受到因涉嫌违反任何制裁法律的相关调查。中国交通银行称目前没有受到任何因涉嫌违反制裁法律的调查，没有依法应对外披露的相关信息。同时，中国上海浦东发展银行也回应称，未因涉嫌违反任何制裁法律而受到相关调查。

美国或在变向升级贸易战

值得关注的是，上述报道出现之际，中美贸易摩擦正在进一步升级。特朗普（Donald Trump）政府正试图切断中国科技公司华为进入美国市场的渠道。此外，特朗普拟对中国出口商品进一步提高关税。但是，这引发美国各阶层人士，特别是跨国企业微软、苹果等公司的反对。

有分析指出，美国此前曾以涉嫌与朝鲜开展非法商业活动为由，寻求制裁规模较小的中资银行，如丹东银行（Bank of Dandong）。但是，把一家大型中资银行踢出美国金融体系的任何举动，将意味着此类措施出现强有力的升级。事实上，早年间澳门有一家小银行——汇业银行，就曾被美国如此处置。

公开信息显示，2005年9月15日，美国宣布对汇业银行实施黑名单——其理由是涉嫌给“朝鲜洗钱”。美国这样做的依据是其已出台的《爱国者法案》，其中有一条“311条款”——授权美国财政部如果有确凿证据，可以把任何一家外国金融机构列入洗钱黑名单。

中资银行抵制美国长臂管辖

另有分析指出，上述案件涉及的三家中国银行并不是犯罪嫌疑人，而是证人。这个案件涉及到韩国的洗钱和违反联合国制裁决议，美国政府发现线索，要求这三家银行配合司法调查——提供相关的客户开户资料和交易记录。然而，中国的三家银行认为美国的做法是长臂管辖和国际霸凌，没有供相关资料。这才让美国不得不想出“拒绝中国三家大型银行进入美国金融体系”的“惩罚”错失。

事实上，上述三家银行的想法已得到印证——中国证券网北京时间6月25日引述中国银行业协会首席法律顾问卜祥瑞的观点表示，美国法院未经中国政府相关主管机关同意，仅仅依据其国内法，就判决中资银行向美国案件原告直接提供受到中国法律严格保护的中国境内机构的客户信息，属于典型的对中资银行行使长臂管辖权，明显违反《商业银行法》《民事诉讼法》《国际刑事司法协助法》等一系列中国法律相关规定，中资银行依法不应该履行美国法院的判决。

人民币国际化为再造国际金融体系搭桥

“被拒绝进入美国金融体系”之所以具有威慑力是因为——目前国际通行的结算系统是美国主导的，美元也是最主要的国际结算货币。“被拒绝进入美国金融体系”意味着被处罚银行不得使用美元进行交易和结算，基本相当于从国际金融系统中清除出去。

因此，有分析指出，“在美国的霸权面前，只有强大才是有效的药方”。换言之，如果人民币能够取代美元的国际地位，美国的威慑也就毫无意义。事实上，抛开这个层面来讲，人民币国际化也是中国走向世界、站在世界前列的重要标志。

《日本经济新闻》早前的文章称，随着新兴市场国家不断发展，其货币日益变得值得信赖，因此对美元的需求出现一定程度的下降。文章提到，美国从全世界购买货物和服务，各国将收到的美元作为外汇储备持有，投资于美国国债的这种格局正在一点点动摇。当前，东南亚各国与中国之间的贸易规模巨大，人民币计价的结算正在增加。