ESG融资成主流 OCBC华侨银行引领行业　助全港企业绿色转型

随着全球对环境、社会及管治（ESG）愈趋重视，ESG贷款渐渐成为企业融资的主流。作为可持续金融领域的领导者，来自新加坡的华侨银行（OCBC）积极支援大小企业客户于绿色转型上的金融需求。近日，华侨银行更完成香港房地产行业首笔“绿色及转型贷款”，未来将持续聚焦开发创新ESG产品，目标于2050年携手达至净零排放。

ESG融资需求日增

华侨银行目前是东南亚第二大的金融服务集团，同时是世界上最高度评价的银行之一，亦被纽约权威金融杂志《环球金融杂志》（Global Finance）评为“2024 香港最佳可持续金融银行”（Best Bank for Sustainable Finance in Hong Kong, 2024）。华侨银行香港可持续金融主管陈思宁指，早在2018年，华侨银行已为客户提供创新和度身定制的可持续融资方案，而当时许多本地银行的绿色金融服务尚未起步。“当时华侨银行作为唯一借款人与太古地产签署其首笔港币10亿元绿色贷款，用于资助正在发展的绿色建筑项目，当中包括太古坊二座，让太古地产得以采用环保技术以节约能源、减少用水和废物等。”

根据《香港气候行动蓝图2050》，房地产及运输业是香港前两大高碳排放行业，政府亦针对两大行业设定相关减排策略和目标。华侨银行与龙头企业例如太古地产、恒隆地产、领展等的合作起牵头作用，促进可持续金融于房地产行业愈益重要，这一趋势也带动了运输业和物流业等参与。其中华侨银行为嘉里物流提供了香港物流界首笔可持续发展表现挂钩贷款（Sustainability-Linked Loan），更担任其可持续发展顾问，专业团队辅助客户逐步将ESG发展纳入其企业策略，包括降低能源消耗密度及耗水密度。业界普遍认为华侨银行积极为社会创造更多正面影响，与企业联手为下一代创造一个可持续的低碳世界。

制定中小企可持续金融框架　推动全港企业绿色发展

虽然ESG贷款渐渐成为企业融资的主流，但陈思宁坦言，市场上ESG的贷款仍比较集中于大型企业；相反中小企在取得ESG融资仍然有一定的困难，可能因为中小企没有足够推动ESG的诱因，而且难以聘请顾问为公司进行ESG评估。“中小企是香港经济的基石，占本地企业总数约98%，绝对不容忽视。为解决中小企推动可持续发展的困境，华侨银行特意制订《中小企可持续金融框架》（OCBC SME Sustainable Finance Framework），有助降低中小企申请绿色贷款的复杂性和部分成本；该框架符合国际绿色贷款原则，并取得穆迪ESG的认证。”此外，华侨银行亦积极拓展合作伙伴生态圈，设计不同计划（SME programmes）多方面支持客户的可持续发展，例如中小企可利用STACS ESGpedia免费进行基本ESG数据管理，或参加EcoVadis国际供应链评估。华侨银行至今已为超过1,200家中小企提供可持续融资方案，未来亦将继续带动更多中小企把握当中机遇。

紧贴市场动态　助六大行业实现净零排放

陈思宁又提到，气候转型（Climate Transition）现为国际间最值得关注的可持续发展趋势之一。一些并未准备好转型的行业，例如公认碳排放量较高的石油及天然气、电力、房地产、钢铁、航空与航运业等，转型之路虽然困难重重，但华侨银行会透过多元方案支持其于气候转型上对金融的需求。她以华侨银行与泓富产业信托，日前完成香港房地产行业首笔“绿色及转型贷款”为例。“银行紧贴市场，运用全球首个定义多行业转型活动的分类法 -‘新加坡－亚洲可持续金融分类法’新标准（ Singapore-Asia Taxonomy），为客户提供创新和度身定制的可持续融资方案，加快各界迈向净零未来的转型。”

（资料及相片由客户提供）