虚拟货币洗黑钱　海关拘4名骨干成员　涉款6亿元

有洗黑钱集团于2020年2月至今年3月期间，一方面利用虚拟货币的高隐闭性，协助他人处理不明来历的资金；另一方面运用名下的银行户口收取大批资金，并转至其他第三者个人及公司户口，可疑交易数量达4000多次，单一最大笔交易达300万港元，涉款共6亿元。海关经调查后，于4月28日采取行动，拘捕2男2女集团骨干成员，他们报称是为文员、酒店职员、公司经理及主妇，海关亦冻结了170万元资金，稍后或向法庭申请充公犯罪得益。

海关有组织罪案调查科财富调查第二组指挥官陈经纬及海关有组织罪案调查科财富调查第二组督察李秉儒指，2021年底海关根据情报分析及深入调查，锁定一个洗黑钱集团，并于4月28日采取代号“鹰网”行动，派出40名财富调查组人员，突击搜查香港11个处所，包括4个住宅单位，5个位于油麻地、观塘及沙田的办公室，以及2间位于观塘及长沙湾的持牌找换店。

海关以涉嫌“洗黑钱”罪拘捕2男2女集团骨干成员（32至54岁），四人报称为文员、酒店职员、公司经理及主妇。行动中，人员检获大量手机、电脑、网上保安编码器、大批银行月结单、支票簿、不同公司的登记文件，公司印章。

海关调查发现，2020年2月至2022年3月期间，被捕4人在各自的银行户口处理大量巨额的交易，可疑交易次数更高达4000宗，涉款约6亿元。该集团主要用两种手法转移可疑资金。

第一种是利用一个海外虚拟货币平台洗黑钱。被捕文员、酒店职员及公司经理在极短时间，甚至同一日在不同的实体银行及虚拟银行开户，报称为储蓄及处理日常开支。但三人开户后即用户口进行大量大额交易。海关发现三人多次收取来自同一个海外虚拟货币平台的美元转帐，折合总值共5000万元。海关相信有不明来历的资金（部分来自内地）以虚拟货币的形式，藉虚拟货币平台流入三人户口。他们收到资金后会即时进行买卖，将虚拟货币转为实体法定货币，尤以美金为主。

三人交易模式非常接近，多次在同一日交易（中间可能仅相隔几分钟），并向平台将相若的美金转帐到自己名下的本地银行户口，随即将美金兑换成港币，并在同一日内将资金转走。海关相信三人利用虚拟货币的高隐闭性，协助他人处理不明来历的资金。他们亦会将资金互相转移，隐藏资金来源及流向，以及分层交易，企图增加执法人员调查难度，从而清洗黑钱。

除上述方法外，海关亦发现4人的大量存款来自本港第三者户口，合共收取来自440个第三者户口及40间公司的不明来历资金，总计涉及超过4000宗交易，涉款逾5.5亿元。他们收取资金后会于短时间内转移到不同的个人及公司户口，涉及至少200个第三者户口及十几个公司户口。这些户口的持有人与被捕人士均无明显的直接关系，牵涉的公司大部份由空壳公司持有，部份资金经至少两间持牌持换店汇到内地。

被捕文员、酒店职员及公司经理，报称每月收入只有约2万至3万元，主妇更是零收入，名下的公司亦无实质业务。但4人的银行户口在涉案25个月内却处理约6亿元交易金额，与申报的财务背景极不相符，相信4人从事洗黑钱活动。

海关有组织罪案调查科财富调查第二组督察李秉儒指，被捕4人名下的170万元资金已被即时冻结，海关会循资金来源及流向、被捕人背景继续调查，不排除有更多人士被捕。海关稍后会征询律政司意见，并根据调查结果，向法庭申请充公犯罪得益。