呃百分百担保特惠贷款　涉2.85亿元38人被捕　有人讹称任22间公司

政府因应疫情于2020年起推出百分百担保特惠贷款计划，协助受疫情影响的企业资金周转。而警方发现有诈骗集团以虚假文件骗取贷款，包括伪造财务报表及强积金供款纪录，涉款达2.85亿元。
警方经调查后拘捕38人，包括集团主脑及骨干成员，阻截约1亿元贷款，其中有被捕人同时虚报为20多间公司雇员及董事以充大贷款额，讹称半年薪金高达121万。

商业罪案调查科高级督察罗奕鹏表示，百分百担保特惠贷款计划需符合特定条件，包括公司需证明于疫情下营业额下跌30%或以上，另外贷款额会与公司支出挂钩，最高为600万元。警方透过与银行业界及监管机构合作，发现疫情下多间公司疑以虚假银行文件及财务报表，讹称营业额下跌及夸大薪金支出以骗取贷款。

警方调查发现两个诈骗集团于2020年3月至今年2月期间，以不同手法向多间银行申请特惠贷款，成员自称公司董事，平均以2至3间公司名义作申请特惠贷款，共53间公司提交80个申请，涉款达2.85亿元，其中约1亿元贷款被警方阻截。第一个集团以同一张月结单为样本，经电脑修图更改帐户号码、交易纪录等，假扮营业额于疫情间大幅下跌，又制造假强积金供款纪录，讹称以高薪聘请多名雇员，另贷款额达至最高金额。

第二个集团提交仅由申请人自己核实的财务报表作申请，强积金供款纪录同时用于另一申请，同样讹称以高薪聘请多名员工。警方对比多间公司的申请纪录，发现有关集团成员同时受聘于多间公司，再以公司董事身分申请贷款，其中一名被捕人报称同时任职于22间公司，半年内总薪金达121万元，他同时亦为3间公司的董事，申请达1800万元贷款。

罗奕鹏指涉事公司报称包括批发、生产等行业，大部分没有实际经营，其中有多间公司属同一秘书公司地址或空置单位。有关公司一般供1个月强积金，制造出粮纪录，而当贷款存入有关公司户口后，短时间内便会被转至成员私人户口或以现金提走。部分公司更会于贷款获批后转手或停运。

警方于本月9日至17日展开名为“戴月”行动，拘捕22男16女涉嫌串谋诈骗，介乎27至74岁，包括10多名主脑及骨干成员、被教唆以假资料向银行申请贷款的人士包括公司股东，及虚报同时受聘多间公司的傀儡员工。罗奕鹏指被捕主脑及骨干成员中部分有家人关系，而部分骨干成员与被教唆的公司股东为朋友关系。

警方亦搜查超过90个地址，包括53间公司、处所及办公室等，检获银行文件、员工纪录、电子设备及电脑等。冻多名成员银行户口内共约700万元资产，亦会就其名下3700万元物业进行财富调查，警方会考虑冻结或充公相关资产。所有被捕人士已获准保释候查，须于4月下旬至5月中旬向警方报到。警方指调查和行动仍在进行中，不排除有更多人被捕。

香港按证保险有限公司副总裁莫爱兰表示，截至今年2月底百分百担保特惠贷款计划共批出约4万8千多宗申请，涉款约850亿港元，3万间中小企业及约33万名雇员。莫爱兰呼吁为了确保计划能令有需要企业受惠，参与银行会就每个申请的企业进行审查及评估，按证公司亦会就银行提供文件作审查，如发现任何怀疑违反行为定必举报。

商业罪案调查科署理警司陆振中呼吁，干犯串谋诈骗、欺诈及行使虚假文书均属严重罪行，一经定罪最高可被判14年监禁，切勿因一时贪念而骗取或协助他人骗取贷款。