油塘公屋姊弟月入万余　7月内户口交易$3.8亿　涉洗黑钱被捕

一对家住油塘公屋单位的姊弟，涉利用文员、保险经纪、大学生及销售员等不同身份，在本地不同银行开设多个户口，并利用这些户口及虚拟货币交易平台，处理来历不明的巨额款项。两人平均月入仅万余元，惟他们的银行户口在短短7个月内，却有超过3.8亿元的交易金额，惹起海关怀疑。关员经多个月的深入调查后，今日（28日）采取行动，以涉嫌洗黑钱罪名拘捕该对姊弟。

被捕的姊弟分别28岁及21岁，海关相信涉案家姐首先从事洗黑钱活动，其后弟弟参与其中。初步调查显示，两姊弟于去年5月至11月期间，利用在本港不同银行开设的个人帐户，当中包括传统银行户口及虚拟银行户口，以及一个虚拟货币交易平台的帐户，并透过银行转帐、现金存款及加密货币等方式，合共处理约3.84亿元来历不明的款项。

海关有组织罪案调查科高级调查主任（财富调查组）余耀荣在记者会讲述案件，指今年年初海关根据情报分析，锁定该对本地姊弟，怀疑两人参与洗黑钱活动。海关人员经过多个月深入调查，至今日采取行动，搜查油塘高翔苑一单位，并拘捕该对姊弟。

调查期间，海关发现涉案两姊弟的银行户口有多处可疑之处，其一是开户资料中报称不同职业。当中家姐从事文职工作，但开户时亦报称任职保险经纪及电讯商销售员，包括两个户口更是同日在不同银行开立。至于弟弟是本地大学生，但他更在同一日内一次过在本港6间银行，包括4间实体及2间虚拟银行开设户口，分别报称任职零售从业员、学生、文员及物流职员等，两人开户申报的资料及目的惹起怀疑。

另外，两人收入和银行的大额存款极不相称，家姐和弟弟分别报称每月平均收入是约1.2万元及约1.5万元，其间家姐并无报税纪录，而弟弟只在其中一年度报称只有1,400元收入，但两人银行户口在短短7个月年内则有超过3.8亿元的交易金额。

第三，两人亦有可疑的入帐模式。海关发现两人的存款是分别来自380个不同的个人户口，以银行转帐方式的交易次数达2,500次，当中存入款项逾1亿元；其中单日最多交易次数达143次，最大金额达300万元，个人户口转帐存款占总资金来源达三成。

同时两人的资金来源亦包括现金存入，海关发现有人多次在深宵时份利用银行柜员机存入现金，每次存入的款项大概以10万元为一单位，并特定透过两次或数次方式存入这些款项，其间相隔只有数分钟时间；总共存入现金的次数达617次，涉款约3,100万元。

第五，两人会用虚拟货币交易平台进行交易。调查发现弟弟在一个虚拟交易平台有注册帐户，并进行大量不寻常巨额交易，涉款3,800万元。当中涉及的虚拟货币主要是一种和美元挂钩的稳定币，主要交易方式是将虚拟货币通过该交易平台，转换成美元，随即存入弟弟名下一个银行户口，再转到多个不同个人及公司户口，相信目的是利用该平台接收虚拟货币后，透过其高隐蔽性去协助他人处理不明来历款项，转换而成虚拟货币，再将虚拟货币转手成为法定货币。

另一交易方式亦会直接将这些虚拟货币，转去其他匿名的虚拟货币电子钱包，以隐藏资金的来源及去向，增加海关调查的难度。案件仍在调查中，海关正循被捕人的背景、涉案来历不明款项的来源，以及资金流向等进行调查，不排除稍后有更多人被捕。

两名被捕姊弟正安排保释候查，被捕人士名下共约13万元资产已被即时冻结，海关会根据《有组织及严重罪行条例》继续进行调查，稍后将根据调查结果向法庭申请充供涉案犯罪得益及资产。