诈骗集团虚报资料　呃1.4亿元“百分百担保特惠贷款”　警拘56人

新冠疫情打击本地经济，政府推出了“百分百担保特惠贷款”纾缓中小企营运压力，岂知却被不法分子有机可乘。多个疑有黑社会背景的诈骗集团竟用空壳公司虚报雇员数量、制造虚假资料及营运开支，更串通银行职员涉嫌诈骗政府贷款。其中一名员工更讹称在同一时间内受雇于11间公司。诈骗集团合共提交41个贷款申请，骗取共1.4亿元贷款。警方经深入调查后，以涉嫌“串谋诈骗”拘捕56人，包括案中主脑、骨干成员、秘书公司负责人、强积金中介人及银行职员，并冻结了2100万元。被捕人士分属3个犯罪集团。

警方于今年5月接获强积金管理局转介及综合其他情报，发现多个诈骗集团在2020年中起，在互联网上招揽其他人士作为其公司雇员，并利用超过38间空壳公司的虚假文件、虚报公司有实质业务且营业额下跌，从而向多间银行申请政府于2020年4月推出的“百分百担保特惠贷款”，涉款高达1.4亿元。

诈骗集团涉用38间空壳公司虚报资料、雇员数量

商罪科调查发现，涉案集团为符合申请贷款资格，向秘书公司购买不同的空壳公司，又或者操控秘书公司作宣传，甚至盗用强积金计划成员的个人资料，代未有公司或强积金户口人士申请“百分百担保特惠贷款”。涉案集团在秘书公司协助下，将多名成员或盗取的个人资料，重复虚报为不同空壳公司员工及虚报薪金支出。此外，诈骗集团亦串通个别强积金中介人，为空壳公司的影子员工登记成为强积金供款计划成员，以作为公司员工数目及薪金的证明。

串通强积金中介、银行职员申请贷款

诈骗集团会利用强积金供款月结单，连同伪造公司营运及出粮纪录，涉嫌串通银行职员向银行申请“百分百担保特惠贷款”。诈骗集团亦利用银行职员本身对银行审核贷款政策及程序有一定认识，去协助诈骗集团检视相关申请贷款的文件，以符合有关贷款申请要求。最后银行批出的贷款存入到诈骗集团的银行户口，而非用作公司的营运资金。

一员工报称受雇于11间公司

值得留意的是，案中诈骗集团中声称为公司董事的人士，平均拥有2至3间公司作出贷款申请。另外声称受雇的员工讹称自己于某一段时间内受雇平均5间涉案公司，最高更报称作为11间公司员工。诈骗集团涉嫌利用虚假资料及文件合共提交41个申请，骗取共港币1.4亿元的贷款。

行动中，警方共拘捕40男16女，年龄介乎21至65岁。被捕人士包括18名董事、22名雇员，4名秘书公司负责人、6名强积金中介人、4名前线银行职员。警方搜查多个地点包括涉案38间公司、被捕人士的住所及办公地点，检获有关涉案公司和员工纪录、银行文件、电子设备、电脑及现金约港币180万元。警方亦冻结其中34名被捕人士有关的银行户口内一共约港币2100万元。

警方另发现30间可疑公司　部份正准备申请贷款

警方相信是次行动已成功瓦解多个有组织的犯罪团伙，调查行动仍在进行中，不排除会有更多人被捕。此外，警方现时亦发现另外30间可疑公司，部份公司正准备申请贷款，涉款达1.8亿元。