内鬼混入三大银行贷款部 批核同党贷款骗取170万

撰文: 杨婉婷 余睿菁
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黑帮成员潜入三大银行贷款部做“二五仔”,批核诈骗集团成员的贷款申请,成功骗取逾170万元。警方商业罪业调查科早前调查,发现一个诈骗集团,以成员真实个人资料,伪造身份为电讯公司高级职员,并制作假入息证明等文件,诈骗三间分别本地及外资的大型银行私人贷款。当中两名集团主脑,分别为在职及离职的银行私贷部职员,均曾直接或间接参与相关贷款批核,涉及金额逾560万元,当中逾170万元成功获批。警方今晨拘捕12男4女,他们涉嫌串谋诈骗,将被通宵扣查。

警方商罪科成功捣破一诈骗集团。(余睿菁摄)
警方检获27部电脑、23万元现金、大量虚假文件。(余睿菁摄)

警方商业罪业调查科早前接获线报,得知一个诈骗集团利用虚假文件,诈骗一间本地银行及两间外资银行的私人贷款。经深入调查后,发现集团两名有黑帮和胜和背景的主脑,分别是现任及前任银行私人贷款部职员。

警方锁定主脑及骨干成员,今日清晨采取代号“破竹”的拘捕行动,在全港各区及尖沙嘴一间财务中介公司,以涉嫌串谋诈骗拘捕12男4女,年龄介乎23至49岁,包括主脑。警方相信已成功瓦解一个有组织的诈骗集团。行动中,警方检获27部电脑、23万元现金、手提电话、手表、波鞋、大量假文件。行动仍在继续,不排除有更多人被捕。

警方检获大批虚假文件。(余睿菁摄)

申请人扮电讯公司高薪高层 银行易松懈

警方指出,匪徒成立一间虚假公司,利用成员真实个人资料,佯装他们为一间知名电讯公司的高级职员,并制作假卡片及入息证明等,例如每月薪金4至10万元,然后向银行申请私人贷款。由于申请人工作背景良好,加上身为货款部职员的主脑,本身有直接或间接参与贷款批核,令批核较易通过。

警方调查超过100个由银行处理的可疑个案,发现在去年10月至今年6月之间,至少7名集团成员利用假文件,向涉案三间市占率较大的银行申请私人贷款,金额超过560万元,其中4个个案成功获批,取得逾170万元。个别申请者得到贷款后,在4至5个月内申请破产,以免除还款责任。

有集园成员取得贷款后,大手购入20多对波鞋,总值7万元。(余睿菁摄)

警方又指,诈骗集团因应不同角色有不同拆帐,主脑可获百分之30至50利润,中层成员可获百分之10至20,而申请人则可获百分之30至40。有喜爱收藏波鞋的集团成员,在取得贷款后立即豪花,大手购入20多对波鞋,总值7万元。

集团成员亦将骗取所得金钱购买名表。(余睿菁摄)