黑帮渗外佣中介公司　诱外佣开傀儡户口洗黑钱$7400万　警拘21人

新界北警区科技及财富罪案调查组去年锁定一个由三合会操控的洗黑钱犯罪集团，发现集团会指示骨干成员到外佣中介公司工作，借此接触家庭外佣，以金钱及二手电话利诱外佣开设虚拟银行户口，并且出售户口接收及清洗约7400万元怀疑网上赌博犯罪得益。警方于1月21至22日展开代号“烈锯”的拘捕行动，突击搜查全港多区2间外佣中介公司及多个处所，以“串谋洗黑钱罪”及“洗黑钱罪”拘捕21名男女，年龄介乎28至51岁，当中有12名外籍女子，包括菲律宾籍及印尼籍。

被捕21人分别为6男15女，当中有6人为犯罪集团骨干成员、2名雇佣公司负责人、11 名傀儡户口持有人及2 名电话卡登记人。他们被报称自雇人士、家庭佣工以及无业；部分人士有三合会背景。所有被捕人现正获保释候查。

新界北警区科技及财富调查组高阶督察卢震纲表示，集团涉嫌于2023年11月起，以每个户口300至1000元报酬及赠送二手手机招揽在本地工作的外佣于香港开设及出售虚拟银行户口。集团先后利用8个本地个人户口及11个外佣户口，处理怀疑非法赌博的犯罪得益。

卢震纲指，当外佣答应开户后，集团成员会相约外佣到公园、快餐店或雇佣中心内开户口。犯罪集团会利用预先准备的手机，协助外佣在银行应用程式输入个人资料，以及设定登入帐户名称和密码。当成功开户后，犯罪集团便会直接登入及操控其户口，清洗犯罪得益。

警方调查发现有2名骨干成员分别在本地2间雇佣公司工作。他们透过自身工作便利，可轻易接触外籍佣工，并以每个户口300至1000元的报酬利诱开设本地虚拟银行户口，及利用这些傀儡户口协助接收怀疑非法赌博的犯罪得益。此外，他们会透过多次转帐逃避警方追查。另外，该两名骨干成员亦利用其个人户口清洗赌博而得的犯罪得益。

警方表示，犯罪集团由2022年2月至2024年6月期间，已清洗共7400万元怀疑非法赌博的犯罪得益。警方相信，是次行动已经成功瓦解一个活跃于本地、由三合会成员操控的洗黑钱集团。警方现正追查涉款下落。行动中，警方检获约15万现金、17张银行卡、4只名贵手表、26部手提电话及5部电脑等。

警方提到，有犯罪集团招揽外籍家庭佣工开设手机虚拟银行户口，以接收及清洗骗案的犯罪得益，情况令人关注。因此，警方会继续透过不同渠道加强宣传和教育，希望可有效向在港工作的外籍人士推广反洗黑钱的资讯。

Mox Bank风险总监蔡家辉表示，不论是传统银行或虚拟银行，反洗黑钱的措施大致相同。由于洗黑钱案件均涉及傀儡户口，银行会在客户开户时进行身份验证及背景审查。以虚拟银行为例，线上开户时会透过生物验证，以及身份证上的防伪识别去辨别身份，以及背景审查。

同时，因傀儡户口的活动较为频繁，银行会利用一些资料，例如近年业界较为普遍的大数据或人工智能去识别较高风险的活动，从而协助银行将相关活动整合，再进行内部调查。当调查确定为高可疑度的活动时，银行便会交由警方跟进。

蔡家辉呼吁，市民应谨慎保护银行户口，不要卖其户口，以免牵涉在洗黑钱活动中。同时，不要轻易相信可疑的电话、简讯或邮件，以保障个人资料及利益。如有怀疑应向警方助。

警方强调，洗黑钱是严重罪行，除了真正在背后操作户口的犯罪集团成员外，傀儡户口持有人亦会干犯“洗黑钱”罪。不论租、借或卖出，或以任何方式提供个人资料去开设银行户口以用作清洗黑钱用途，所带来的刑罚及后果是远超所得到的金钱利益。

根据香港法例第455章有《组织及严重罪行条例》，一经定罪，最高刑罚是监禁14年及罚款港币500万。

警方又指，由于犯罪集团利用傀儡户口收取骗款及清洗黑钱有上升趋势，警方积极与律政司就同型别案件向法庭申请加刑，以增加阻吓性。过去警方和律政司已经成功就多宗涉及傀儡户口持有人清洗黑钱的案件向法庭申请加刑，令涉及傀儡户口持有人的刑期分别增加12.5%到33.3%；而最高刑期的个案，被定罪人士被判处监禁75个月。警方会继续与律政司合作，就合适的案件向法庭申请加刑，并积极研究就洗黑钱的罪行加快检控程序。