警破加密货币骗案兼洗黑钱　拉25人涉700万　女售货员惨失$160万

黄大仙警区捣破一个诈骗集团，拘捕25人，他们涉及加密货币的骗案及洗黑钱活动，牵涉最少35宗案件，涉款逾700万元。警方发现其中一名受害人为女售货员，误堕投资骗案，惨失160万元。

警方拘捕25人　包括主脑、骨干及傀儡户口持有人

黄大仙警区刑事部高级督察麦宁峰指，加密货币相关的案件占整体骗案约7%，黄大仙警区录得类似百分比，情况令人关注。因此黄大仙警区于过去一星期（9月19至26日）进行代号“联斗”的行动，针对加密货币相关的骗案及洗黑钱活动，瓦解一个利用加密货币洗钱的本地犯罪集团，拘捕25人，包括18男7 女（19-65岁），他们报称地盘工人、侍应及无业等。被捕人包括1名主脑、3名骨干成员及21名傀儡户口持有人，他们分别涉嫌“以欺骗手段取得财产”及“洗黑钱”，警方在主脑的住所检取超过20部电子设备及两个相信是加密货币冷钱包。

2023年5月起营运　涉及最少39宗案件

集团由2023年5月起营运，相信涉及全港最少39宗案件，他们利用傀儡资料开设银行户口及加密货币交易所的户口，透过诈骗骗取受害人将款项存入指定傀儡户口，骨干成员同时用交易所户口在平台上与用户交易（即P2P买卖），利用犯罪得益购买加密货币。另外的骨干成员则将“洗白”了的加密货币﹐透过同一个平台或冷钱包，转移去集团主脑的交易所户口。

此外，集团以空壳公司在交易所平台开设户口，进一步隐藏身份。以“钱入币出”的方式及利用空壳公司隐藏身份的洗钱，逃避警方调查。

女售货员堕投资骗案　失160万　单一损失最高

黄大仙警区刑事部督察温文健指出，39宗诈骗案中主要是网上投资骗案、网上求职骗案及假客服骗案。受害人共39人，23男16女（19至72岁），职业有文员、学生及家庭主妇等。

损失金额超过700万港元，单一损失由3,000元至160万元不等。其中损失金额最大一宗是网上投资骗案，事主是38岁女售货员，她在社交平台认识骗徒，被诱骗在虚假网站投资，声称比其他平台有更高回报的加密货币。女事主信以为真，其后一个月内共11次转帐近160万元到骗徒9个指定银行户口，直至她多次尝试出金失败，始报警求助。

这种诈骗手法，正是“讹称涉及加密货币”的骗案手法。另外，间中亦有报导指犯罪集团开设虚假的虚拟货币兑换店，声称有优惠利益买卖加密货币，诱使受害人以大量现金交易，实际是将受害人的现金盗窃。

温文健提醒巿民，进行虚拟资产投资或交易时，应先到证监会网站核实相关平台是否已获发牌，并选用有信誉的交易平台；如选取实体店舖，亦要选可靠的店舖，例如店舖是否每日营业及其评价等。

警方重申，任何人协助诈骗集团或涉及任何相关的诈骗行为，都有可能触犯《盗窃罪条例》第210章16A条“欺诈罪”，最高可判监14年。而傀儡户口持有人，有可能触犯《有组织及严重罪行条例》第455章25条“洗黑钱”罪，最高可判监14年以及罚款500万港元。所以，市民切勿以身试法，切记“唔租、唔借、唔卖”户口予任何人。

投资虚拟资产主要有“三大风险”

区块链合规专业人士协会法律顾问吴文谦称，区块链合规专业人士协会的成立目标是通过与不同持分者，包括监管机构、执法人员以及业内专业人士合作，提高合规专业人士在区块炼和虚拟资产方面的专业知识和技能。

吴指出，虚拟资产是近年新兴的议题，讨论加密货币投资越见普及，但不少人对背后的技术及风险认识有限。他提醒，在虚拟货币平台交易存在风险，不法之徒有机会利用这类交易的私密性，将非法资金转化成虚拟货币，再进行多重转账，将黑钱洗白。用户可能会在不知情的情况下参与到非法活动，因而触犯法律，后果相当严重。

吴建议大家在进行相关交易时要格外小心，尽量避免与陌生人大额交易；对于可疑的要求要提高警惕。同时，尽可能保留交易纪录，包括对话内容及转账证明；如发现任何可疑情况，即向平台或警方举报。

投资虚拟资产主要有“三大风险”：

1.投资风险

虚拟资产价格波动非常大，可能在短时间内大幅升跌。特别是非主流货币，有时会有数百倍的波动，甚至可能“归零”。

2.监管风险

曾经有某个投资平台的事件，令到投资者无法取回自己的钱，或要花长时间才可以讨回部分本金。另外，投资平台亦有受黑客攻击的风险，导致投资者的资金被盗，最终血本无归。

3.刑事风险

因为很多投资者对虚拟货币交易不熟悉，很容易被不法之徒利用个人户口洗黑钱，最后自己都可能触犯法律。