反洗黑钱月｜警捣3集团拘27人涉洗$3亿　7人涉收新加坡黑钱再洗白

警方财富情报及调查科将本月定为“反洗黑钱月”，其间捣破3个洗黑钱集团，共拘捕27人，他们合共清洗犯罪得益3亿1300万元。其中警方与新加坡警方联手，打击一个跨境收取新加坡骗款的集团，集团透过不断进行转帐及虚拟货币交易，一年间清洗1亿元黑钱。

另外，警方亦打击两个本地集团，涉嫌以上述同样方式洗黑钱。其中一个集团于去年3月至今年5月期间，收取超过2,000万元骗款，清洗约2亿元犯罪得益。另一个集团则在5月至7月期间，清洗来自东南亚线上赌博平台的1,300万元犯罪得益。

警方表示，今年上半年就洗黑钱相关罪行拘捕4,465人，比2021年同期的977人，大幅增加超过4倍。 警方推出一系列宣传教育活动，以提升市民对洗黑钱及相关法例的认识。

跨境洗黑钱集团接收新加坡骗款　行动间堵截美国投资骗案

警方在代号“黑脑”的行动中，捣破跨境收取来自新加坡骗款的洗黑钱集团。财富情报及调查科总督察叶俊汶表示，警方于今年3月接获新加坡警方止付要求，得知在当地有30多宗骗案，其中约3,000万元骗款经过多层银行户口后，存入香港的傀儡户口。财富情报及调查科分析新加坡当局提供的资料后，锁定涉案洗黑钱集团。

警方发现，集团会安排首脑陪同傀儡到银行开户，然后使用该些户口，接收来自新加坡的赃款，其后不断进行转帐，企图将钱洗白。集团亦会进行虚拟货币交易，以清洗犯罪得益。于过往一年内，该集团已清洗约1亿元犯罪得益。

财富情报调查科追查后拘捕7人，包括集团首脑及骨干成员，以及傀儡。而在行动中，警方在其中被捕人身上捡获约30万元现金，以及超过60张银行卡，并成功阻止集团从户口转移一部分的犯罪得益，约130万元。被拘捕的人士中的其中5人，已被落案控告“洗黑钱”罪。

在拘捕行动中，警方发现被捕人银行户口，接获几笔海外汇款，合共12万美元。警方即时通知国际刑警及新加坡警方，揭发一宗在美国误堕投资骗案的受害人，受害人于警方通知前，并未得悉受骗，最终经提醒后避免招致更大损失。

本地洗黑钱集团清洗两亿　提取现金再买虚拟货币

而在“微歌”行动中，警方成功打击一个本地洗黑钱犯罪集团。该集团于2023年开始运作，并于去年3月至2024年5月期间，利用最少43个本地银行户口收取超过2,000万的骗款，以及清洗约两亿的犯罪得益。为逃避警方的追查，集团利用大量的银行户口进转帐，以及多次以现金提取犯罪得益，购买虚拟货币，从而清洗犯罪得益。

行动中，警方以“洗黑钱”或“串谋洗黑钱”成功拘捕11名本地人士，分别8男3女，年龄介乎21至55岁。他们报称的职业包括保险经纪、售货员、司机及地盘工人，他们担任角色包括怀疑集团主脑或骨干人物，及协助转移犯罪得益的户口持有人。在行动中，警方检获约46万现金、被捕人的电话及银行卡等。被捕人士现正保释候查。

收取东南亚线上赌博平台犯罪得益　清洗1,300万元

警方亦进行代号名为“幽侠”行动，于今年5月锁定一个本地洗黑钱集团。集团操控7个本地银行傀儡户口，并于5月至7月期间，清洗来自东南亚地区的非法线上赌博平台的犯罪得益1,300万元。当黑钱转账入银行傀儡户口，集团骨干成员便会到银行柜员机提款现金，再以现金购买虚拟货币。

警方一连两日（27至28日）以“洗黑钱”或“串谋洗黑钱”拘捕7男2女（19至38岁）。行动中，检获49万元现金，37部手提电话及120张银行卡。被捕人仍被扣留调查，警方行动仍然进行中。

财富情报及调查科总督察叶俊汶指，警方于上述3个行动中，留意到洗黑钱集团会透过不同方法，转移犯罪得益，以逃避警方追查，其中包括使用大量及多层的银行户口、大量的现金提存，甚至不同地域的银行户口，试图去打断黑钱的连贯性，令警方更难以追踪赃款去向。此外，洗黑钱集团亦会利用虚拟货币隐密性，再配合现金及银行户口进行交易，进一步加大警方调查难度。

今年上半年拘捕4465人涉洗黑钱　比2021年增加4倍

财富情报及调查科高级警司吕智豪指，犯罪团伙以不同借口或者利益引诱以租借卖户口，再利用傀儡户口清洗犯罪得益。有关情况依然持续，今年上半年拘捕了4465人，涉及洗黑钱相关罪行，比起2021年同期的977人，大幅增加超过4倍。

为增加阻吓性，由去年10月开始，警方联同律政司就使用傀儡户口的清洗黑钱罪行，于检控时向法庭申请加重刑罚。 至今已有15名人士因租借卖户口行为，在法庭上被定罪时被法庭加重刑罚，刑期增加由8份1至3份1不等。

铺天盖地反洗黑钱宣传　教育银行金融业界、大学生及外佣

警方推出一系列的宣传教育活动，以提升市民对洗黑钱及其相关法例的认识。财富情报及调查科于8月2日开始举办反洗黑钱宣传月，举辨“金融业反洗黑钱研讨会2024”，邀请逾300多名来自执法机关、金融监管机构，金融机构的代表，加强金融机构和监管机构的反洗黑钱应对措施、推广银行间交换资讯、公众宣传教育的经验。

财富情报及调查科高级督察蓝焕欣指，宣传月亦邀请艺人曹永廉担任代表人物，提醒市民保护个人户口及密码，切勿租、借同卖出自己的银行户口，又联同大学举办反洗黑钱讲座及摊位，以及菲律宾及印尼领事馆人员，举办宣传车活动。同一时间，警方于8月份出版反洗黑钱漫画“黑金陷阱”，利用真实案例改编而成的故事，教育市民。

警方亦制作不同传单、海报、横额等，并透过社交媒体平台、公私营机构及政府部门合作，展示宣传物品在全港商场、街市、巴士车身以及地铁等。警方亦与电台和电视台合作，分别系“晨光第一线-晨光警声”以及“警声120秒”节目时段宣扬反洗黑钱讯息。

警方呼吁，洗黑钱为严重的罪行。根据香港法例第455章《有组织及严重罪行条例》，任何人如知道或有合理理由相信任何财产，是犯罪得益而依然处理该财产，或干犯洗黑钱罪行。希望市民紧记“银行户口俾人用，坐监加刑好严重！”