警反诈骗拘245人涉款$5.4亿　七旬女商人被“调查”两年失2.6亿

警方新界北总区科技及财富罪案组联同豁下4个警区，于6月6至18日展开“驭浪”行动，以“洗黑钱”及“以欺骗手段取得财产”等罪拘捕245人，年龄介乎14至74岁，绝大部分为收取骗款的傀儡户口持有人。警方是次共侦破179宗骗案，涉及骗款高达5.4亿元。其中最大一宗案件，一名70岁女商人在约两年内，被骗去2.58亿港元。

警方新界北总区科技及财富罪案组署理总督察卢震纲指，警方于6月6至18日展开行动“驭浪”(WAVECRUISER)打击诈骗及洗黑钱案件，以“洗黑钱”及“以欺骗手段取得财产”等罪拘捕164男81女，年龄介乎14至74岁，共侦破179宗骗案，头三位分别电话骗案、投资骗案及网上求职骗案，分别有54宗、39宗及34宗，涉及637名受害人，总涉款高达5.4亿元，亦检获57部手提电话、4份银行文件及16张银行卡；部分被捕人为傀儡户口持有人，曾被诈骗集团诱骗提供自己的个人银行户口或将户口卖给诈骗集团，用作接收骗款及清洗犯罪得益，清洗超过7千1百万元犯罪得益。

骗徒讹称内地执法机关人员　指要“调查”洗黑钱再以傀儡户口洗黑钱

其中一宗，最高损失金额达到2.58亿港元。受害人为一名70岁女商人，从事德、亚洲品牌等外国品牌代理生意顾问，她于两年时间内陆续被骗去2.58亿港元。

卢解释该案骗徒犯案手法，指受害人在2022年2月收到骗徒的电话，而骗徒讹称自己是内地执法机关人员，并声称受害人牵涉一宗洗黑钱的案件，资产需作产审，否则会遭拘捕和检控。受害人信以为真，为自证清白，接受“调查”。

骗徒首先指示受害人开设6个个人银行户口，再指示受害人下载假冒的手机程式，并在内输入6个新开户口号码和银行密码。骗徒声称此举可协助执法机关审查当中资金来源。而审查结束后，如显示到受害人为清白，所有资金是将会归还受害人。受害人遂于持续两年时间内，一共把2.58亿港元，存入以上6个由个人开设的户口。骗徒在声称“调查”期间，为不引起银行注意，骗徒分别380多次将骗款转走，每次金额约10至20万，再到44个傀儡户口。

最后在今年1月份，骗徒表示“审查”已经完成，相约受害人在香港一间银行外面，并声称将会归还所有财产。最终骗徒没有现身，随之失联。受害人方惊觉受骗，才就报警求助。卢指经警方调查之后，骗徒在是次案件，分别将转账骗款， 转账到44个不同的本地户口。

骗徒向非华裔人士及学生买银行户口　以数千报酬“快钱”作招来

新界北总区防止罪案办公室高级督察刘咏琳解释傀儡户口由来。行动中，被捕人士包括非华裔人士以及报称为学生（14至21岁）的年轻人。犯罪团伙利用年轻人未成熟的心智以及非华裔人士不熟悉于本地法律的弱点，向他们招手，以“揾快钱”作招来。

首先，骗徒以数千元的报酬，去吸引被捕的傀儡户口持有人租出、借出、或卖出自己的个人户口。暑假将至，刘特意提醒年轻人，千万不要为揾快钱而出卖个人银行户口，免招致法律责任、牺牲了自己的锦绣前程。

刘指，警方亦留意到近日有骗徒假扮银行职员或市民平日使用的平台客服，如淘宝、TikTok、微信、支付宝等，声称受害人已经购买会籍或者保险，继而要求受害人转帐到骗徒指定的银行户口作取消，从中骗取金钱。

警方呼吁多核查来电资讯　指受害人或被骗毕生积蓄甚负债

卢称，希望能借此案件提醒各位市民，除了要提防有骗徒假冒官员的骗案手法外，不要以为将钱存放在自己开设的户口就代表安全。如果市民将户口的资料和密码泄露于骗徒，他们一样能在户口里提走所有钱。是次案件，只属于“冰山一角”；警方表示，其对每一宗案件皆十分重视，因往往受害人于骗案中，所损失的金钱为他们“毕生积蓄”、 甚至为退休后的生活费、更加有受害人所损失的金钱，是由朋友或财务公司借取。他们除了蒙受金钱损失之外，更加因骗案欠下一堆债务，祸及往后生活。

卢指出，如要有效打击骗案及后续衍生的洗钱活动，第一步先要断绝不法之徒取得傀儡户口的渠道。警方呼吁切勿租借和出售个人户口于他人，此举会间接助长诈骗案的滋生，因不法之徒会利用你们的户口，做不法勾当，直接对户口持有人构成干犯洗黑钱罪行的风险。根据香港法例第455章《有组织及严重罪行条例》，干犯洗黑钱罪行的人，一经定罪，最高刑罚为监禁14年及罚款500万，警方希望市民切勿以身试法。

警方呼吁，市民应小心保护个人资料，包括身份证、银行、税务等文件，以及自拍照片、录像等可以用作网上开户或借贷的个人资料及讯息。如怀疑当中涉及诈骗活动，切勿参与。如有怀疑，可以致电警方“防骗易”热线18222。

警方提醒，当收到陌生的来电，不论对方声称为银行机构、保险职员、甚至是亲朋戚友时，当牵涉到向借钱或者询问银行户口号码与密码时，必须要小心求证，甚至立即收线，再亲身联络相关机构，确保刚才联络者并非骗徒。市民需多行一步，保障自己和身边的人，因为要有效去打击骗案，必须要社会各界同心协力，才能达到“全民防骗”的效果。警方希望市民可以行多一步，多一点关心身边人和多分享防骗资讯，减少骗案。