集团式伪冒虚拟资产平台骗投资者2000万 50歳女子IG交友失1500万
近年网上骗案愈趋猖獗,不少骗案已渗入投资虚拟货币成份。警方在2022年首10个月共录得1,309宗网上情缘骗案,涉款5.78亿元,较2021年同期大增两成,逾一半个案的骗徒会假扮投资专家,诱骗受害人作出虚假投资,尤其是虚拟资产投资,当中单一最大金额个案为在Instagram结织“男友”的约50岁女子,3个月内被骗走1,500万元,当中1,000万元更是借贷所得。
类似情况亦出现在网上投资骗案,警方在同一时间共录得1,503宗个案,同比急增九成,而受害人损失的资产合共达7.7亿元,同比飙升1.05倍,涉款最多的个案达2,000万元。警方指,发现有关骗案属集团式经营,会仿冒现有虚拟货币交易平台,并会同时进行网上情缘、投资、求职等多个范畴的诈骗,部份成员更身处海外,亦会在短期内将骗款汇走,增加警方调查的难度。
饮食业男子网交“女友”投资虚拟货币失18万元
现时约50岁的李先生(化名),本身是一位餐饮从业员。他表示,去年9月初有一位“女士”在Facebook添加他为好友,二人随后转到WhatsApp聊天,对方随后声称在美国从事电脑伺服器相关的工作,并能取得虚拟货币投资的相关消息,自己已多次获利,邀请他加入投资赚钱。
在对方多番游说下,他便打算“试少少”,在一个假冒虚拟货币交易平台“Tidex”的网站开户,并根据指示,转帐到一个本地银行户口,以购买稳定币“USDT(泰达币)”,再以此投资名为“Sushi”的处拟货币。
他最终分4次转帐合共18万元,该伪冒平台显示,头几次投资均获利,在半个月便赚取到6,000至7,000美元(约46,879至54,692港元),惟随后平台显示,“Sushi”突然暴跌九成,他在短短10分钟内“斩仓”止蚀,在平台的存款由3万美元(约234,397港元)输剩仅2,000美元(15,626港元)。他在去年12月初向平台申请领取余款,惟翌日却被取消户口,无法再登入,最终发现自己误堕骗局,报警求助。
网上情缘骗案宗数跌但金额升 涉款5.78亿元
根据警务处的数字,2022年首10个月共录得1,309宗网上情缘骗案,较2021年同期下跌4.6%,惟受害人合共损失的款项却增加近1亿元,达至5.78亿元,升幅达20%。网络安全及科技罪案调查科警司范俊业分析指,网上情缘骗案个案宗数下跌,并非因为骗徒数字下跌,而是因为骗徒的犯案手法有改变。
网上情缘嘅骗案数字微跌,并唔系因为骗徒数字下降,而系骗徒更加趋向假扮专业嘅投资专家去行骗,而佢投资一啲虚拟、假嘅产品,目的就系用唔同借口,要求受害人汇款,咁佢要攞受害人嘅信任,其实佢系投资得更多时间,先至可以游说到受害人去汇款同畀钱。
他续指,留意到现时有一半骗徒会假扮专业投资者,尤其是处拟资产的投资专家,受害人与其建立情侣关系后,骗徒便会以“低风险、高回报”,诱使受害人进入假冒的投资平台汇款投资,最终堕入“杀猪盘”骗局。
中女被骗1500万元 13歳童亦失7000元
根据警方资料,去年单一最大金额个案,损失金额高达1,500万元,事主为约50岁的女子,去年5月在Instagram认识到一名“男士”,并被诱骗她投资USDT期货,随后分46次转帐到30个本地户口,被骗的1,500万元中,只有500万元为其个人存款,余下的1,000万元更是借贷所得。事主在3个月后,欲取回投资金额却被多番拖延,才感堕入骗局,最终报警求助。
至于年纪最轻的个案,事主为13岁男童,去年中在Instagram认为一名“女学生”后,对方声称很穷,他便伸出援手,借出7,000元积蓄,转帐到对方的银行户口,对方随后销声匿迹。
网上投资骗案宗数及金额都飙升一倍 涉款7.7亿元
网上投资骗案的情况更加严重,单是去年首10个月已录得1,503宗,较去年同期飙升90%,亦是近4年最多,涉及款项高达7.7亿元,较去年同期大增105%,有关个案中,与虚拟投资相关的占70%。
警方去年接获的网上投资骗案,单一最大金额案件涉款达2,000万元,较情缘骗案多500万元。
女经理被伪冒平台骗投资虚拟资产 损失2000万元
事主为40多岁位职公司经理的本地女子,她在WhatsApp接获声称是其小学同学的电话,邀请她到伪冒平台投资虚拟资产,她最终上当,先汇款450万元投资。她随欲取回存款,惟平台声称要付行政费、利得税等,要再存入1,500万元,她未几与朋友商讨后,才发现自己被骗。她被骗去的2,000万中,1,800万元为个人储蓄,另有200万元为借款。
有关投资平台的仿真度极高,有线上服务员指导受害人开设户口或将资金转到骗徒的银行户口/电子钱包,亦会营造出获利的交易情况,让受害人误以为赚钱,便投放更多资金,惟当受害人欲套现时,有关平台便会以不同借口,包括要行政费、手续费和罚款等,以拖延受害人提取资金,最终卷款潜逃。
不少受害人倾家荡产 更甚者有自杀倾向
范俊业指,不少受害人被骗走整份退休金,甚至是毕生积蓄,更严重者更会四出向亲友借钱或将物业按揭套现,“最后倾家荡产,有啲更加严重系患咗抑郁症,又或者系有自杀倾向,系长期都走出唔到呢个被骗嘅阴霾。”
警方就网骗共拘589人
警方2022年内已就网上骗案进行超过20次拘捕行动,拘捕589人,牵涉881宗骗案,涉款高达4亿元,被捕人士包括学生、家庭主妇、运输工人、文员等,涉及各行各业,他们涉嫌干犯网上情缘、投资、求职、网购、电话骗案等,部份人亦曾借出个人银行户口协助犯罪集团洗黑钱。警方调查发现,有关集团有骨干成员,亦会同时从事不同类似的网上诈骗活动。
范俊业续指,警方在调查网上骗案面对很大的挑战,尤其在网上罪行跨境性高,部份涉案人士更身处境外,而且犯罪集团一般很快会将收到的骗款转到境外,故难以追查;而涉及交友和投资平台的案件,相关平台的服务供应商未必愿意即时合作,又或者有保存完整资料。他呼吁市民,若在网上交友或投资,均要保存完整纪录,以免日后受骗时无法追查。
警方就投资虚拟资产提出7大建议:
1/ 提防网上认识的“高富帅”或“白富美”推介投资项目
2/ 切勿下载不明来历的应用程式
3/ 切勿轻信在社交平台发放的“内幕消息”
4/ 切勿将本金转帐至个人名义的户口
5/ 在投资虚拟资产前,应充份了解相关产品特性和资讯安全风险
6/ 在投资虚拟资产前,应充份了解当地法规和投资风险
7/ 提防回报高得不切实际的投资计划
为打击罪案,警方将会在今年1至3月举行“全城守网”网络安全运动,以加强防罪宣传包括:
.2月18,于西九龙文化区举办“全城守网嘉年华”
.于今年第一季推出“防骗视伏器”手机应用程式版本
.宣传车走遍全港18区空传灭罪讯息
.专为中小学设计学校讲座,提升学生数码素养和认识网络陷阱
.各大社交平台和线上平台推广防骗讯息