打击骗案｜金管局：即时转帐逾1000元　银行须强制核对收款人名称

金管局经咨询业界意见后于周二（2月18日）发出指引，要求银行在5月31日前完善程序，对交易金额高于1,000港元、以户口号码作为识别码的即时转帐，强制核对收款人户口名称，以堵截假冒旅行社等骗案。

对于“转数快”及同一银行内同类的即时转帐，根据金管局2021年的“即时转帐的加强措施”，要求对10,000港元或以上、以收款人银行户口号码作为识别码的交易， 须强制核对名称，并拒绝办理无法通过名称核对程序的转帐指示。对于无法通过的转帐指示，付款银行应通知付款客户相关转帐指示不成功或被拒绝。

骗徒利用现时交易低于10,000元或不核对名称漏洞

鉴于有骗徒仍借此假冒信誉良好的商户，诱使市民进行低于10,000元的即时交易，将款项转帐至骗徒户口。因此金管局更新指引，要求将核对名称门槛降至1,000港元。金管局亦鼓励认可机构，对不论金额多少的交易，均强制核对收款人户口名称。

金管局表示，新指引已在银行运作效率、方便客户及减少错误转帐之间取得平衡。其他并非用银行户口号码作为识别码的即时转帐（例如“转数快”用电话号码作识别码的转帐），不在今次措施之内。

假冒旅行社发虚假广告　诱受害人输入旅行社名称增可信性

此前假冒旅行社骗案卷土重来，骗徒除假冒旅行社刊发虚假广告，并利用即时转帐未必核对收款人名称的漏洞，指示受害人利用即时支付系统转帐，在收款人户口名称栏内输入旅行社名称，图增加可信性。

东瀛游于去年10月19日曾公布，此前两周录得1,000多宗顾客有关骗案查询，当中逾10名客人受骗；永安旅游也称同类个案增加，10月平均每日接获超过100宗报告，客人损失最多5位数字。