手法曝光！诈骗集团假冒警员称涉洗钱案　女大学生被呃逾$376万

个人资料要谨慎处理，同时要保持警惕！早前内地有女大学生收到诈骗电话，该犯罪集团成员分别自称是电讯局人员及警员，不但能准确说出女生的个人资料包括身份证号码等，甚至伪造警察证等骗取女生信任。随后又指女生牵涉“洗钱案”，需要配合警方调查以证清白。女生信以为真，向父母亲友、贷款公司借钱，最终被骗走逾350万元（下同，人民币，约376万港元）的所谓“清查资金”，惊觉受骗才前去报警。警方调查了半年，近日表示已追回当中的273万元（约293万港元），并于9省20地市将52名涉案嫌疑人逮捕归案。

综合陆媒报道，今年4月初，内地女大学生小谢（化名）收到一通电话，对方自称是政府电讯局工作人员，指小谢电话卡牵涉进“洗钱案”，需要配合警方调查，随后又将她转接到另1名自称是“上海市公安局刑侦支队警员”的电话。

这名“警员”在视讯通话中穿上警服，并且准确说出小谢姓名、身份证号码、就读学校等信息，甚至出示了“人民警察证”、“逮捕证”，还提供了所谓“办案资料”，警告小谢如果不配合调查便会被逮捕。据小谢父亲事后所言，小谢当时见到对方列出的查案资料，心中受了莫大冲击，在惊吓下相信了对方身份，并询问该怎么配合调查。

对方指会帮小谢洗清嫌疑，但要先对小谢银行帐户进行“资金优先清查”，叫她将所有资金集中到其中1张银行卡。随后，对方又传送一个陌生软件指导小谢使用，小谢听从指示输入银行卡号、密码等信息。同时，对方还以办案为由，要求小谢不能将此事告知他人。

小谢就这样堕入骗徒陷阱，甚至开始四处募款“以证清白”，她不但向同学、朋友借钱，甚至申请互联网贷款等借贷，先后向帐户存入150多万元（约161万港元）。诈骗人员食髓知味，又叫小谢再存入200万元（约218万港元）的“清查资金”。小谢已别无他法，于是只能回到老家向父母借钱，但她记得“警员”叮嘱不能透露调查细节，于是谎称自己争取到留校研究的机会，但需要资金打点。

父母对此亦深信不疑，马上将多年积蓄取出，并向亲戚朋友借钱，终于筹到200多万元给小谢，小谢亦马不停蹄按骗徒指示转入帐户。据小谢父亲事后忆述，小谢回校途中终于发现不对劲，“她从家里回去学校的高铁上面，突然跟她妈妈说感觉到可能被诈骗了”。小谢打电话给银行客服查询银行卡余额，却被告知她的帐户在数日内出现资金大量进出，如今已经没有余额。

终于知道自己受骗的小谢立刻向警方报案。根据长沙铁路公安处刑警支队民警分析，骗徒冒充执法人员进行电信诈骗，“诈骗分子的一系列操作强烈地冲击了受害人的心理”，使小谢及其父母蒙受损失。由于涉及金额巨大，长沙铁路公安处成立专案小组，集中调查涉案经费流向等，并按照程序对相关帐户进行了止付、冻结。

近日，警方公布案情指，经过逾半年的调查，相信骗徒是一个资讯互联网犯罪集团，警员于广东、广西、浙江、福建等9省20地市，将52名涉案嫌疑人逮捕归案，当中包括相信是首脑的谢姓疑犯。调查所得，这个团体的成员是从网上收购公民个人讯息。目前，警方已追回涉案的273万元（约293万港元），而相关案件仍在进一步调查中。

警方提醒市民转帐汇款前应先核实，并且不要轻易透露身份证、银行卡、验证码、人脸、指纹等资讯，也不要随便下载陌生软件。如遇上疑似受骗的情况，应立即报警。

（综合）