接大额订单定制现金鲜花礼盒蛋糕 花店、饼店老板竟成洗钱帮凶?
过时过节,不少人会买花、买蛋糕庆祝,原本拥有美好寓意的礼物,却沦为新型的洗黑钱手法。警方介绍,诈骗集团将以银行提取现金、换虚拟币方式,转为在花店、蛋糕店等大额消费,套取现金或购买方便转售的商品,令商户无意中成为“洗钱帮凶 ”。
近日,江苏一花店老板茆女士收到新订单,顾客要求制作一个52000元(人民币,下同)现金鲜花礼盒,用于给女友求婚。沟通好款式和费用后,对方利用银行转帐,让茆女士取钱帮忙制作,但在花束送到顾客手上一个小时内,茆女士收到银行卡被冻结的消息。
经警方核实,茆女士收到用于制作现金花束的资金,实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。目前,案件正进一步侦办中。
值得注意的是,近两年,通过此类手法洗钱的案例屡见不鲜。2023年2月9日,湖北襄阳公安查获多宗鲜花配送夹带大额现金的经营情况,下单客户就是电诈分子。
2023年12月16日,在襄阳市谷城县经营鲜花礼品店的金某接单,客户称要购买鲜花礼盒送给朋友,并要在其中附送1.5万元的现金红包。惟送货几天后,金某接到银行通知,其银行卡是涉案账户,被银行冻结。
今年1月16日,江西省永新县花店老板刘女士报案,称当天上午接单,顾客要求制作一个 1万元现金鲜花礼盒,想给母亲一个惊喜,并声称会将钱转帐到刘女士的银行卡中,请她提取现金后直接制作。刘女士包装一束“现金花束”后,对方自行取走,但不久后,刘女士收到自己银行卡被冻结的消息,于是报案。目前,该宗洗钱案件已破获。
除了鲜花礼盒,定制蛋糕也是诈骗分子洗黑钱的目标之一。
今年1月6日,陜西榆林榆阳区某蛋糕店老板赵先生接单,对方声称与妻子的结婚纪念日将至,希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕,将3.5万元现金放入蛋糕中。交货后翌日,赵先生的银行卡就因为涉诈资金的流入被公安机关依法予以管控。
据办案民警介绍,诈骗集团为快速洗钱,将以银行提取现金、换虚拟币方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户,盯准商户服务客户的心理,提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单,大多会迎合客户需求,放松警惕。
通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品,例如烟酒、鲜花礼盒、黄金等,提出将钱转帐至商户经营者的银行卡账户内,让其提供银行卡号。随后,不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。
商户收到的“预付款”,实际是其他案件的“赃款”,无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时,导致商户账户被冻结,甚至涉案资金被划扣的重大损失。
《每日经济新闻》报道,内地公益律师刘东晨分析认为,商户若在洗钱案件中存在主观故意,则可能构成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名;若情节轻微,亦会面临行政处罚。商家应警惕不合常情的订单,避免成为洗钱工具。
警方提醒,商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单,规范收款流程,拒绝来历不明的货款,尽量通过公对公转账。同时,不要随意提供个人的银行账户或收款二维码用于转帐。商户若发现银行账户出现异常状况,应第一时间到银行卡开卡行查明原因,如被警方依法处置,请收集交易资料配合警方调查处置。