河南新财富集团案牵涉公司众多　陆媒曝曾在银行贷款35亿仅还3亿

安徽、河南多间村镇银行出现“提款难”问题，更揭开银行与河南新财富集团投资控股有限公司（下称新财富集团）存在合作关系，涉嫌非法吸收公众存款。据早前报道，新财富集团背后实控人吕奕，多年来开设了无数间影子公司，借此渗入金融行业，最终获得村镇银行的实际控制权。
陆媒《第一财经》周三（22日）再引述接近河南警方的官方人士报道指，新财富集团的案情非常复杂，牵涉众多公司、人数，据许昌警方线索，目前确有部分资金被转移到了境外，但具体的金额仍在甄别、统计。报道又指，通过恒丰银行一家，新财富集团就曾贷款高达35亿元（人民币．下同），但还款仅3亿元，“吕奕系”套取资金数额之大可见一斑。

报道梳理了部分案例，首先，2017年8月29日，由新财富集团实际控制的开封市兰尉高速公路发展有限公司与恒丰银行签订《借款合同》，成功获得35亿元借款。审理恒丰银行原董事长蔡国华国有公司人员滥用职权、贪污、挪用公款、受贿、违法发放贷款一案期间，山东省高级人民法院称，蔡国华在明知申请贷款项目不符合发放贷款条件的情况下，授意银行工作人员违规发放贷款35亿元，给恒丰银行造成了特别重大的损失。

最终，蔡国华被判处死刑，缓期2年执行，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，在其死刑缓期执行2年期满依法减为无期徒刑后，终身监禁，不得减刑、假释。然而报道指，作为这笔违规贷款的主导者，吕奕不仅成功“金蝉脱壳”，被其成功贷出的贷款，也只还款3亿元，剩余的32亿元贷款本金则一直都未归还。

报道续指，新财富集团实际上还曾先后分别在其它城商行、农商行、村镇银行以及信托、资产管理等多个金融机构贷出了不少资金，直到今年4月，随著禹州新民生等多家村镇银行储户相继无法正常取款，这些资金中的大部分皆逾期未归还。因此，恒丰银行、杞县农村商业银行以及渤海信托等多个金融机构已先后将新财富集团及其关联公司告上法庭，而数以亿计的资金去向则仍然未明。

除此之外，新财富集团及其实控人吕奕还曾多次以旗下公司或公司股东、员工的名义，对外高息放贷，并因此引发多起经济纠纷。由吕奕实际控制的河南鼎佳实业发展有限公司，就曾多次出现在新财富集团旗下公司股东、员工与多家企业的经济诉讼中。

例如，徐巧丰曾作为出借方（甲方）与广和投资有限公司作为借款方（乙方）、宋双印作为担保方（丙方）签订《借款合同》，约定乙方因经营需要，向甲方借款4000万元，合同借款利率为月息1.5%，环比结算，借款期限自2015年6月19日起至2015年12月18日止，并指定以鼎佳公司及其银行账户为出借方的收款单位和收款账户。后来，另一自然人何巧云也曾与广和公司签订《借款合同》，分两次共向其出借2亿元，并同样指定鼎佳公司及其银行账户为自己的收款单位和收款账户。

报道称，徐、何等人不在鼎佳公司的法定代表人、股东或董监高名单中，但由其担任股东或高管的其它公司，却与新财富集团存在关联。天眼查显示，徐、何等人曾在新财富集团担任高管。而二人曾分别担任法定代表人、股东或高管的多家公司，还分别持有禹州新民生村镇银行、开封新东方村镇银行、安徽黟县新淮河村镇银行等村镇银行的部份股份，由3%至逾9%不等，徐巧丰目前还是河南襄城农村商业银行股东，持股0.24%。

报道进一步指出，目前已获悉的由新财富集团关联企业放贷出的最大一笔贷款为29.1亿元，由河南鼎拓实业发展有限公司与开封市永恒能源开发有限公司一起放贷给石家庄乐城创意国际贸易城开发有限公司。值得一提的是，多起案例显示，“吕奕系”企业发放的借款，借款方需要支付的成本远不止借款合同中约定的金额，为规避当局对高利贷的金融监管政策，新财富集团及其关联人有时会在已约定的利息以外，以“中介佣金”的方式环比收取“变相的利息”，这类月息加“佣金”的总数远超借贷利息的最高限额。