传内地爆稳定币骗局200万人痛失130亿 创办人潜逃海外「寸爆」苦主

撰文: 许祺安
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网传内地惊爆一宗涉及稳定币的诈骗案,一个名为“鑫慷嘉”的理财平台在6月底爆煲,导致多达200万会员血本无归,涉款金额高达130亿元人民币,小红书上有多名苦主表示自己受害。

该平台要求会员使用加密稳定币USDT进行交易,网传平台创办人黄鑫在潜逃海外后,竟发文嘲讽受害者:“我只是拿走了不属于符合你们智商的财富,希望你们能感谢我。”而早在6月初,湖南省委金融委员会办公室曾表示“鑫慷嘉”涉嫌非法集资。

“鑫慷嘉”的理财平台在6月底爆煲。(网络图片)
“鑫慷嘉”的理财平台在6月底爆煲。(网络图片)

小红书上多名苦主表示自己受害(点图放大):

综合网上消息指,“鑫慷嘉”平台于2021年在贵州创办,自称“中东金融巨头”,打著“联通迪拜资本,打造全球财富平台”的旗号,标榜为“杜拜黄金和商品交易所(DGCX)中国分站”。

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该平台宣称利用大数据技术,在中东进行黄金、石油、外汇的期货交易,承诺投资者可获得高达日息2%的回报。例如会员投资10万美元,每日可赚2000美元,每月就可赚6万美元。

“鑫慷嘉”平台宣称利用大数据技术,在中东进行黄金、石油、外汇的期货交易。(网络图片)

藉传销制度短期内迅速扩张

此外,平台还设立层级制度,手法类似传销公司。一个会员推荐9人入会便可升级,不但可获180美元奖金,还可得到每月90美元保底薪。高级别如“连长”和“团长”的奖金可达7,500美元和1.2万美元。平台因此在短期内迅速扩张,发展会员超过200万人。

要求会员以USDT交易 轻易将巨款调到海外

此案特别之处在于平台要求会员使用加密稳定币USDT进行交易,借助稳定币的自由流通、去中心化特色,把巨款调到海外,令执法当局难以追查。

创办人潜逃海外:每个人的智商与他们的财富相匹配

直至6月底,“鑫慷嘉”平台终于爆煲,会员们突然发现无法“出金”。网传该平台把18亿枚USDT(约值近130亿元人民币)分为12批次,转移到3个新地址。

网传“鑫慷嘉”创办人黄鑫在潜逃海外后还在会员微信群组留下一段话:

“同志们好!我是黄先生。我已经在国外了。每个人的智商与他们的财富是相匹配的。因为你们的财富与智商不相匹配,我要让你们匹配一下,我只是拿走了你们不属于符合你们智商的财富,希望你们能感谢我。感恩我。铭记这次的我赐给你们的教训。”
网传“鑫慷嘉”创办人黄鑫在潜逃海外后还在会员微信群组留下一段话。(网络图片)

网传“鑫慷嘉”创办人黄鑫相片不实

港人梁迦杰在Faceboo发布声明,称早在2024年12月,便已发现有人盗用其形象进行虚假宣传,并第一时间向香港警方报案。随后,他通过法律途径向社交媒体平台(如抖音)申诉,成功恢复被冻结的账号。

梁迦杰表示,从未参与该平台的创办、运营或推广,也非其所谓的“创办人黄鑫”,过往从事的领域与“鑫慷嘉”所涉业务毫无交集,相关诈骗行为与其无关。

Facebook声明。(截图)

多地曾发文警示平台涉嫌非法集资

内地多地部门曾发文警示“鑫慷嘉”平台涉嫌非法集资。例如在6月初,湖南省委金融委员会办公室曾表示“鑫慷嘉”平台公开宣传虚假境外期货投资项目并承诺高额返利,通过虚拟币交易与多层级“拉人头”分利模式展业,存在较大的非法集资风险,提醒广大群众谨防上当受骗。

深圳市防范和打击非法金融活动专责小组办公室7日(周一)也发布《关于警惕以稳定币等名义实施非法集资的风险提示》指,一些不法机构以“金融创新”、“数字资产”等为噱头,利用社会公众对稳定币等了解不足的特点,通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收资金,诱导社会公众参与交易炒作,扰乱经济金融秩序,滋生非法集资、赌博、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动,严重危害社会公众财产安全。