渤海银行客户28亿元存款被挪用　遭中证监发反馈意见提7问题

渤海银行（9668）“28亿元（人民币，下同）存款质押”风波还在发酵。日前，中国证监会国际部出具的一份反馈意见显示，渤海银行“28亿元存款被质押”一案已经受到监管部门关注。

中国媒体券商中国11月15日报道，该反馈意见要求渤海银行详细说明存款人为第三方提供质押担保的情况、进展，并问询该行相关从业人员是否存在违法违规或不当操作的行为。

此外，证监会国际部的反馈意见还关注到渤海银行风险管理、内控制度的健全性、有效性，业务流程合规情况；包括“泛海系”等关联方的授信额度及其影响；同业业务和理财业务合规风险；资产质量情况等。

据了解，证监会国际部此次出具的反馈意见是针对渤海银行H股增发事宜。根据证监会官网披露的一份审核进展显示，截至11月12日，渤海银行提交的增发申请处于“已反馈”状态。9月27日，银保监会公布的一份批覆显示，同意渤海银行非公开发行H股方案，募集不超过约12.4亿股H股股份。

证监会要求渤海银行说明“28亿存款被质押”详情

此次证监会国际部的反馈意见共提出七大问题，除了要求渤海银行详细说明“28亿元存款被质押”事件外，还包括：

1、要求该行补充说明报告期内对相关监管部门行政监管措施、处罚的整改落实情况；

2、要求该行补充说明关联交易风险情况，关联方包括但不限于“泛海系”等的授信额度，关联交易风险对银行业务运营的影响，以及是否对本次发行构成影响；

3、要求该行补充说明资产质量情况，尚未调整纳入不良贷款的相关贷款和资产情况，若调整纳入，请说明对银行不良贷款率等监管指标的影响；

4、要求该行补充说明同业业务和理财业务展业情况，并说明上述业务是否存在经营和合规风险，若存在风险，是否已按规定计提相应减值准备，是否对本次发行构成影响；

5、要求该行补充说明并披露风险管理和内部控制制度是否健全并有效运行，银行业务流程的合规情况，说明银行董事、监事、高管选聘履职情况；

6、要求该行说明所涉未结诉讼、仲裁案件的进展情况，以及是否对本次发行构成实质性障碍。

证监会国际部还要求渤海银行针对以上问题，请律师核查并出具法律意见。据了解，证监会国际部此次出具的反馈意见是针对渤海银行H股增发事宜。根据证监会官网披露的一份审核进展显示，截至11月12日，渤海银行提交的增发申请处于“已反馈”状态。