【康宏风暴】受查内情浮面　消息︰疑有人自制贷款坏帐“搬钱”

上市公司康宏环球﹙1019﹚卷入廉政风暴。廉署发言人于晚上证实当局与证监会采取联合行动，拘捕了3名上市公司的高层人员，并怀疑他们涉嫌贪污，执法机构搜查了8个处所，调查仍在进行。据了解，被捕3名高层中，包括康宏2名高层。
今次事件轰动金融界，有消息人士向《香港01》透露，执法机构的调查方向之一，是怀疑有康宏内部人员借发放贷款以至投资项目等，利用各种迂回的方法，将钱从康宏“搬离”，谋求利益。

据悉，廉署行动涉及康宏及相关公司的问题贷款，卷入案件的财务机构，涉及批出多笔巨额贷款予其有关连的公司，然后为部份贷款金额进行撇帐，之后再发盈警，接著在股票市场“捞底”，过程中怀疑有贷款造假、骗取公司资金，再影响股价获利“一条龙”之嫌。此外，调查方向还涉及多笔假中介费。

贷款业务疑成　迅速转移资金途径

《香港01》接获消息人士透露，怀疑有康宏人员“自制”贷款，然后声称有关贷款已变成坏帐，只能收回部份金额，从而将资金“搬离”上市公司。消息人士进一步解释，涉事人员会针对性向“谜网50”系内的上市公司放贷，过程中涉及放贷人﹙康宏﹚、债务中介、借贷人和债务回收公司四个环节，关键是这四个环节统统由同一批幕后主脑控制。

首先，在放贷一环，债务中介会先就转介贷款向康宏收取一笔中介费，“（债务中介）就咁攞referral fee（转介费），（借贷人）每借3千万元，每个loan﹙收﹚100万元（转介费）。”

有关贷款不少会变成“坏帐”，幕后主脑然后会向债务回收公司出售有关“坏帐”，但出售时，往往以远低于贷款额的价格放售债权，并对未能收回的债项进行撇帐，同时间债务回收公司亦不会对借贷人追收全额债项，结果借贷人有差额可“赚”。消息人士补充，这些步骤看似属正常的商业活动，但由于债务中介和借贷人全由同一幕后主脑控制，变相将上市公司资金“搬到”幕后主脑手中，“你行几个圈，唔见晒㗎啦。呢招‘走资’最快﹗”

或违规投资一些非上市公司

另一边厢，该名消息人士又指出，亦有人通过“不合理”投资非上市公司的形式“搬钱”，过程中则涉及康宏人员、顾问公司和被投资的非上市公司，同样由同一批幕后主脑控制。消息人士解释，当康宏向有关顾问公司索取意见，先要付一笔顾问费，幕后主脑变相间接赚一笔钱。

在获得顾问意见后，康宏可以“有理有据”地以“不合理”的价钱投资非上市公司，幕后主脑经这个步骤又可从康宏身上获得资金。消息人士续指，据部份文件的指引，康宏其实不能进行有关投资，而且这些投资不少是以失利告终，引致康宏或需要对有关损失进行撇帐。

同一时间，消息人士指出，幕后主脑亦会用公司钱投资上市公司，但这类投资则无须经顾问公司亦可进行。幕后主脑拥有康宏及相关上市公司的内幕消息，因此可以选择适当的时机，以相对高位卖出相关上市公司的股权，并由康宏“接货”，结果令康宏可能因此出现损失。