金管局、证监会　检视金融集团利益冲突处理机制　已提出相关建议

金管局与证监会发出通函，表示完成联合检视金融集团的利益冲突管理状况，并分享观察到的主要事项。

同一集团担当开发产品及中介人角色　易有冲突

通函指出，利益冲突是金管局及证监会主要监管重点。金融集团透过辖下注册机构及持牌法团经营的业务，当中包括研发及管理金融产品，以及向客户分销这些产品。在中介人日常运作中，有可能产生利益冲突。因此，识别和管理利益冲突，对保障客户利益至关重要。

如果利益冲突无可避免，中介人应该以维护客户最佳利益的方式行事，披露潜在的冲突，以及采取一切合理步骤确保客户获得公平对待。例如中介人在推介自家产品时，或代表客户的委托去投资时，应该考虑客户的利益。

为了评估与利益冲突有关的管控措施，金管局及证监会早前联合检视同一金融集团内的中介人，在推介自家产品时的销售活动。检视范围包括交易指示的执行、产品尽职审查、销售过程、委托帐户管理、管理层监察、管控及监督。

普遍已经设立处理利益冲突机制

检视结果显示，虽然中介人普遍已经设立处理利益冲突的政策和程序，但亦有一些主要范畴值得进一步关注，并已经要求中介人纠正所识别的问题。