找换店涉两年半洗黑钱$6亿　银行起疑举报　海关拘4人包括三姊弟

海关去年接获情报，指一间本地找换店处理大额可疑汇款交易，经调查后揭发该找换店的合规主任，涉嫌透过开设空壳公司及多个银行户口，在两年半内清洗6亿元黑钱。海关本月4至6日采取拘捕行动，拘捕涉案找换店拥有人、合规主任和职员，以及另一相关公司的董事，其中3人为三姊弟，余下一人为被捕幼弟的朋友。海关相信行动已瓦解一个洗黑钱集团，正继续调查案件，不排除有更多人被捕。

海关财富调查科财富调查第一组督察区颖璋表示，海关去年接获情报，指一间本地找换店处理大额可疑汇款交易，海关财富调查科跟进调查后，发现找换店合规主任在2021年1月成立一间空壳公司，在4间银行开设共12个户口，自当时起至今年7月，透过开设一间关联的空壳公司及银行户口，处理及接收来历不明款项，清洗黑钱达6亿元。

该合规主任只向税局申报自己在找换店工作，而他为空壳公司开设银行户口时，报称公司从事电脑贸易及科技咨询服务，惟该空壳公司以秘书公司作为注册地址，自成立起可考业务地址，过去数年亦无报税纪录，但相关银行户口在两年半内却有逾1,800宗可疑交易，涉款6亿元，交易对手涉及很多业务不相关的公司，例如食品批发及鞋类贸易公司等，当中包括本地空壳公司及境外公司。涉案户口交易模式亦极不寻常，接收到来历不明的资金通常在到帐后同日或几日后转手，最高单日交易19次，单日入帐最高金额1,900万元。

海关相信被捕人透过网上理财进行相关交易，怀疑有人利用找换店合规主任岗位，另设空壳公司户口，规避尽职审查等海关对金钱服务经营的监管；亦相信找换店拥有人及职员对洗钱活动有认知。经多月调查后，海关海关财富调查科联同金钱服务监理科，在本月4日至6月采取代号“火花”的联合行动，突击搜查4个住宅单位及两间商业地舖，包括涉案本地找换店，以涉嫌串谋洗黑钱拘两男两女本地人（34至39岁），包括找换店拥有人、合规主任及职员，以及一间关联公司的董事。据了解，其中3名被捕人为姊弟，当中39岁关联公司董事为长姊，37岁找换店拥有人为二姊，34岁找换店职员为幼弟，而被捕35岁男找换店合规主任则为幼弟的友人。全部被捕人均已获准保释候查。

据悉银行一向有既定反洗黑钱机制，会就有“红旗”（red flag）特性的资金进行反洗黑钱监察，今次案件正是因银行举报而揭发，而相关户口已因交易量太大而遭关闭。海关在行动中检获多部手机、电脑、银行及汇款文件，会循被捕人背景、资金来源进一步调查，不排除有更多人被捕。

根据《有组织及严重罪行条例》，任何人如知道或有合理理由相信任何财产，不论全部或部分、直接或间接，代表任何人从可公诉罪行的得益，而仍然处理相关财产，即属犯罪，一经定罪最高可判罚款500万元及监禁14年，相关犯罪得益可被没收。任何人如借出户口予他人或用自己户口协助他人处理不明来历款项，亦可能同样触犯洗黑钱罪。海关呼吁市民切勿以身试法。市民可致电海关24小时热线2545 6182，或透过举报罪案专用电邮帐户（crimereport@customs.gov.hk）或网上表格（eform.cefs.gov.hk/form/ced002/）举报怀疑参与洗黑钱的活动。