【冻结星火】疑似举报银行职员被起底　汇丰：按国际监管标准处理

为反修例风波被捕者提供支援及筹款平台“星火同盟”被警方冻结7,000万港元，称涉嫌洗黑钱，事件中被捕的4名人士已获保释，而牵涉在内的汇丰银行今日两出声明称，强调11月关闭星火户口的决定，与近日香港的情况并没有任何关系，亦与警方昨天的拘捕行动无关。

汇丰银行今日下午1时许于Facebook出帖文指，2019年11月关闭星火户口的决定，与近日香港的情况并没有任何关系，强调在银行的日常运作中，每当发现户口的交易活动与开户时所陈述的用途不相符时，会协助客户提供所需资料。此解释迅速引来3,000多个留言，吸逾万个“嬲嬲”，不少人对汇丰解说不满。

汇丰：按照国际监管标准

至下午约5时40分，汇丰再度出声明，强调收到客户有关处理账户余额的指示后，于2019年11月将账户关闭，整个过程与警方昨天的拘捕行动无关，又称是按照国际监管标准，作出关闭账户的决定，与近日香港的情况无关。

被起底职员关帐户

昨日事发后，网上有消息指，是汇丰内部有职员将星火帐列入UAR(Unusual Account Report)，再举报至处理洗黑钱的部门，由于捐款户口的存款纪录混乱，部门认为无法追查来款，为自保于是报警处理。网上有人更将疑似举报星火帐户的银行职员起底，将其英文名字、facebook、Linkedin、照片等放在网上。记者发现，该名银行职员的Facebook及Linkedin已关闭。

银行严谨程序监察户口异常

据业内人士透露，银行正常举报户口程序，一般先由“客户尽职调查部门”（Customer due dilligence ）负责监察户口有否可疑活动，如发现户口有大额交易出入或突有多宗交易，银行便会联络客户了解，若客户未能提供合理解释及证据，例如未能提供收据证明，职员便需提交异常帐户报告（Unusual Account Report）。另外，亦有一个电子系统监察户口有否异常。据他了解，若户口长时间未有交易，突然有多宗或大额交易，便会引起银行注意。

报告之后便会提交到“反洗黑钱部门”（Anti-money laundering）及“金融犯罪合规部”（Financial crime compliance），两部门经调查后，若仍然认为户口有可疑，会将个案交给“合规部门”（Compliance）作最后审查，由于此部门最了解银行政策，通常会负责报警，而部门之间会不断沟通及合作。

他表示，前线分行职员若即时发现客户有交易异常，亦会填写异常帐户报告，否则一般由“客户尽职调查部门”负责。他续指，金管局表明银行有责任防止可能洗黑钱或协助恐怖活动资金来源，早前有多间银行曾被罚钱，因此现时银行的审查较以前严谨。