以无实务公司向4银行借贷逾1亿2百万　受薪董事认串谋讹骗候判

一名受薪董事被指串谋他人以一间没有实质业务的公司，诈骗4间银行83笔贷款，合共逾1亿200万元，并利用该公司向银行申请多项融资，及要求政府部门及公共机构出任其担保向银行借货等，从而遭廉署拘捕。该董事今（7日）在区域法院承认20项串谋诈骗罪，案件押后至9月9日求情，期间被告须还押惩教看管。

被告陈永福，61岁，已解散的华丽国际有限公司(华丽国际)的独资董事及股东，承认20项串谋诈骗罪名。

被告任董事月薪2万元

案情指，被告于2010年中出任华丽国际独资董事及股东，月薪2万元，但这公司并无实质业务，其成立目的只是为了向不同银行申请贷款。被告只需签署贷款申请文件，该公司的会计及行政事宜，会交由一名与该公司实质东主有关联的女子，及公司的文员处理。

先后向4银行申请融资及贷款

被告其后按华丽实质东主指示，向花旗等四间银行申请多项融资及贷款，并与该东主等3人，一同串谋提交虚假证明文件以欺诈该4间银行，包括银行月结单、核数师报告等。该4间银行因而向华丽国际批出银行融资共3,100万元及83笔贷款共逾1亿200万元，并直接向华丽的7间供应商发放该些贷款。

向工贸署等虚报资料

被告另与该3名人士串谋欺诈工贸署及按揭证券公司，虚假地表示5份“中小企信贷保证计划”及“特别信贷保证计划”的申请表，以及两份“中小企融资担保计划”的申请表内的所有资料，均为真实、准确。

工贸署因而向3间银行提供5份信贷保证，并就由有关银行批予华丽国际，多种合共700万元的贷款及融资提供担保，另一间按揭证券公司，亦同样地向一间银行提供两份信贷保证，银行从而向该公司批出合共400万元的定期贷款及透支服务。

案件编号：DCCC 700/ 2020